Datos BE

Pestaña que se divide en dos:

Para introducir los datos BE. Para los avales ya existentes toda esta información se ha inicializado con lo que existe para cada uno de ellos. Pero es muy importante que para nuevos avales se revise e indique la información correcta en cada una de las operaciones. Además si cambia información del aval que afecte a la contenida en está pantalla, se deberá actualizar también en esta parte.

. Código Operación Maestra. Es el código único de operación que se utiliza para el envío al Banco de España de operaciones que no tienen desglose por Titulares mancomunados. Este código es automático.

. Cod OP Entidad Financiera. Es el código, con el que el banco declara la operación al Banco de España. Este código se puede rellenar manualmente cuando se hable con entidad.

    . Pais. Localización de la operación (país de la operación).

    . Producto. Por defecto coge el campo Tipo Producto BE, definido en la tabla Auxiliar de productos.

    . Sub Producto. Subrogación Producto BE, definido en la tabla Auxiliar de productos.

    . Financiación Proyecto. Operación para la financiación de un proyecto.

    . Finalidad. Finalidad de la operación, definido en la tabla Auxiliar de productos

    . Trámites. Trámites legales realizados para recuperar la operación. Si una operación comienza con alguno de estos trámites y se le indica en G3, también deberá realizar el cambio en este campo.

    . Origen. Origen de la operación.

    . Refinanciación. Estado de refinanciaciones y reestructuraciones. Marca si una operación refinancia o es refinanciada.

    . Canal Contratación. Medio por el cual se realiza la contratación del Aval.

    . Provincia. Provincia en la que se realiza la inversión.

    . Financiación de construcciones o promociones inmobiliarias.

        - Estado Construcción. Estado de la construcción.
          - Licencia Construcción.
        - Num Viviendas.
        - Cod Promoción Const.

    . Subvención. Subvenciones recibidas al Principal, Intereses o ambos, en el caso de las SGR las subvenciones obtenidas son a las comisiones del aval.

    . Tipo Garantía Personal. Del avalista con mayor % de participación.
    Para las operaciones identificadas Covid-19 con la naturaleza _CV, se identificarán de forma automática con el código G43-Garantía de otra administración pública Covid-19 si se detecta que están reavaladas por cualquier organismo (si no hay cobertura definitiva, tomaremos la cobertura estimada).

    . Cobert Garantía Personal.

    . % Prest Sindicados. Porcentaje de participación en los préstamos sindicados.

    . Moratoria COVID. Moratoria legal COVID 19. Son solo para las Novaciones (reestructuraciones y renegociación) y se detectará porque tienen que tener registradas una vinculación verificada del tipo +B Renegociación o -D Reestructuración.

    . F. Inicio Moratoria COVID. Fecha de inicio de la moratoria se sacará de la fecha de novación que se introduzca en la vinculación +B o -D.

    . F. Fin Moratoria COVID. Fecha fin de moratoria se obtendrá del cuadro de amortización modificado con la carencia que se haya acordado y obtendremos el primer vencimiento de principal posterior a la fecha de novación registrada.

Las operaciones que tienen relación con la actual situación de Covid-19 se identifican en G3 con la naturaleza _CV(covid-19) y esa identificación es independiente de si tiene cobertura especial por parte de CERSA por Covid-19.

A grandes rasgos vamos a encontrarnos 2 tipos de operaciones afectadas por covid-19:

1. Novaciones: son operaciones formalizadas con anterioridad al estado de alarma por covid-19 y que ahora por situación de covid-19 se ha planteado una carencia para reducir la carga y evitar incumplimientos en esta situación de parón económico.

2. Liquidez: son operaciones formalizadas a apartir de este estado de alarma por covid-19 en la que se avalan operaciones circulante para hacer frente a esta situación.

Conciliación BE: aquí se mostrarán los datos que se concilian con el Banco de España desde la aplicación G3CIR.

En el listado Operaciones Entidad Financiera se mostrarán las operaciones que envía la Entidad Financiera con su código. Si se marca el check Ver Bajas también mostrará las operaciones que se encuentren de baja. Se permite eliminar las vinculaciones de operaciones a través del botón Baja.

En la zona de Riesgos declarado por la Entidad Financiera al Banco de España se muestra las posiciones de Riesgo que se han recibido de las Entidades a través del Banco de España con la aplicación G3CIR.

Y Gráfica Saldos, muestra la Evolución de los Saldos recibidos por operación.