Requerimientos de Documentos
Desde esta opción se define qué documentos se deben requerir en cada solicitud dependiendo del producto, del importe, del tipo de solicitante (persona física o jurídica), etc.
Acciones:
- Nuevo Requerimiento.
A la hora de crear un nuevo requerimiento debemos indicar:
- Área. Si queremos solicitar dicho documento en solicitudes de nuevas operaciones, en refinanciaciones o en solicitudes de avales técnicos. En el caso de solicitudes de avales técnicos se podrá aplicar el requerimiento en función del tipo de recogida.
- Fase. Al seleccionar el área Solicitudes, podemos definir en qué fase de la solicitud se exigirá dicho documento. Las distintas fases permitidas son:
- Alta solicitud web. Se creará el requerimiento en el momento que se crea la solicitud web.
- Al descargar la solicitud web en G3.
- Al iniciar el estudio en G3.
- Al hacer definitiva la resolución.
- Al crear el contrato.
- Al formalizar el aval.
- Tipo de Refinanciación. Al seleccionar el Área de Requerimiento Refinanciaciones, podemos seleccionar uno o varios tipos de Refinanciaciones.
- Descripción Requerimiento. Texto con el que queremos solicitar el documento en la web.
- Tipo de documento: seleccionaremos el documento al que queremos crearle dicho requerimiento, la lista nos mostrará todos aquellos documentos que hemos creado anteriormente en Tipo de Documentos. En las solicitudes unicamente se podrán solicitar documentos web que estén a nivel de identidad o solicitud, en el caso de las novaciones se podrán solicitar aquellos que estén a nivel de identidad o novación.
- Obligatorio para el producto. Existe la opción de exigir ese documento en:
- Todos los productos
- Solo para los productos seleccionados.
- Para todos los productos EXCEPTO los seleccionados.
- Importe desde/hasta: dentro de un producto en concreto podemos seleccionar que requiera ese documento solo si el importe de la operación está comprendido entre unos límites. Si lo dejamos a 0, lo pedirá siempre para el/los productos seleccionados independientemente del importe.
- Mes desde/hasta: al igual que el importe podemos filtrarlo para que solo exija ese documento en solicitudes que se han creado en los meses comprendido entre el "desde" y el "hasta". Si lo dejamos a 0 nunca solicitará dicho documento.
- Debe tener Bienes/Garantías: Solicitará dicho documento en función del check que el solicitante marcará en caso de no disponer bienes inmuebles.
- Caducidad Anterior (meses): indicará en meses el tiempo que un documento subido en una solicitud anterior que haya sido aceptado y descargado en G3 será válido para una nueva solicitud.
- Tipo de intervención: El documento se exigirá a: todos los intervinientes, solo al titular principal o al resto de intervinientes excluyendo al titular principal.
- Exige a... - Desde esta opción definiremos a quién queremos solicitar dicho documento:
- Exigencias para el titular principal:
- Exige a Emprendedor: cuando queremos solicitar algún documento que sea específico para emprendedores, independientemente si es persona física o jurídica. Este parámetro es paralelo al restos de exigencias.
- Exige a Autónomos por Módulos: cuando el solicitante sea un autónomo por módulos.
- Exige a Autónomos por Est. Directa: cuando el solicitante sea un autónomo por estimación directa.
- Exige a Personas Jurídicas: cuando el solicitante sea una persona jurídica.
- Exigencias para el resto de intervinientes:
- Exige intervinientes que sean personas físicas.
- Exige intervinientes que sean personas jurídicas.
Si el tipo de intervención es "Todos" debemos poner las exigencias para el titular principal (solicitante) y para el resto de intervinientes. En caso contrario solo será necesario informar la exigencia del tipo de intervención que hemos seleccionado.
Las distintas variable que tenemos son:
- S.- Lo exige como obligatorio.
- N.- No lo exige.
- O.- Opcional, le aparece en un listado complementario.
- P.- Opcional solicitado. Aparecerán en el listado de documentos solicitados como obligatorios pero tendrá la opción de rechazar la petición en caso de no disponer el documento.
Los requerimientos de novaciones y avales técnicos, no irán en función del producto y solamente se le podrá solicitar documentación al titular de la operación. Si dicho requerimiento se filtra por importes hace referencia al importe de la operación que se va novar.
- Eliminar Requerimiento.
- Salir.