Datos Básicos
Las SGRs comunican diariamente al BdE por el proceso CRGOPE la declaración de datos básicos de sus operaciones. Esta declaración debe realizarse en el momento en que se tenga conocimiento de la información, y en cualquier caso, antes del día 5 del mes siguiente a la fecha indicada en el campo “Proceso”.
Todas las declaraciones de datos básicos de operaciones están referidas a una fecha (formato AAAAMM). Esta fecha (en adelante “Proceso”) indica desde qué momento la información declarada es operativa en la SGR.
En esta declaración de datos básicos los diferentes registros se remiten desde la SGR al BdE sin indicar si se trata de un alta o de una variación. En el BdE se aplicará la información recibida admitiéndola y aplicándola como alta si no existía información anterior para esos datos. Admitiéndola y aplicándola como variación si ya existía información anterior para esos datos.
Las bajas de las operaciones tienen sus propios registros y tendrán su origen en:
1. Subsanar errores en declaración de operaciones.
2. Comunicar la finalización de una operación.
La Estructura lógica del archivo de declaración de datos básicos de operaciones:
|
PROCESO DE ENVIO CRGOPE: DATOS BÁSICOS DE OPERACIONES |
||
|
TIPO REGISTRO |
DESCRIPCIÓN |
OTROS |
|
AB000 |
Cabecera de declaración |
|
|
DB020 |
Datos básicos de operación |
La baja de los datos Básicos de una operación genera 3 Registros: BB020 BB010 BG010 |
|
BB020 |
Baja de una operación |
|
|
DB010 |
Registro de vinculación persona-operación |
|
|
BB010 |
Baja relación persona-operación |
|
|
DG010 |
Datos básicos que vinculan códigos |
|
|
BG010 |
Baja de vinculacion entre códigos |
|
|
DGC01 |
Aceptación o rechazo de la solicitud del BdE de autorización para comunicar datos. |
|
|
DGC20 |
Datos básicos de las operaciones a comunicar a otras entidades. |
|
|
RB001 |
Reactivación de una operación o transferencia dada de baja |
Solo si habiamos enviado una baja en el mismo proceso |
|
ZB999 |
Finalización de declaración de datos básicos |
|
|
AD000 |
Cabecera de Garantías |
|
|
DD010 |
Datos de la Relación Operación-Garantía |
|
|
BD010 |
Baja Relación Operación-Garantía-Activo |
|
|
DD011 |
Registro de datos básicos de las garantías recibidas |
|
|
BD011 |
Baja de garantías |
|
|
DD020 |
Datos Básicos de los Inmuebles recibidos en garantía-Datos de Identificación |
|
|
BD020 |
Baja de los datos básicos de los inmuebles recibidos en garantía |
|
|
DD021 |
Datos Básicos de los inmuebles recibidos en garantías-Datos de Tasación |
|
|
BD021 |
Baja de los datos básicos de los inmuebles recibidos en garantía, datos para todos los inmuebles |
|
|
DD022 |
Datos Básicos de los inmuebles recibidos en garantías-Datos de Construcción |
|
|
BD022 |
Baja de datos básicos de los inmuebles recibidos en garantía. Datos adicionales para los edificios y elementos de edificios, suelo urbano y urbanizable y para las fincas rústicas. |
|
|
DD025 |
Datos Básicos de los inmuebles recibidos en garantías- Datos de Valoración de garantías |
|
|
BD025 |
Baja de datos básicos del valor de la garantías |
|
|
DD030 |
DB Inmuebles recibidos en Garantías - Datos de Activos Financieros |
|
|
BD030 |
Baja de datos básicos de los activos financieros |
|
|
RB002 |
Reactivación de Garantías |
|
|
ZB996 |
Fin declaración Datos Básicos de Garantías |
Sólo se activa cuando se manda Datos Dinámicos de garantías, día 10. |
Diseño de los registros:
- AB000 - Cabecera de declaración de datos basicos:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
AB000 |
|
Fecha de referencia |
AAAAMMDD |
|
Numero de referencia |
Número secuencial desde 1 a 99. |
|
Entidad Declarante |
Código de REN |
|
Nombre Entidad Declarante |
Nombre de la entidad |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BB010 - Baja relación persona-operación:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BB010 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Código de la persona |
Código de la persona |
|
Reservado Notificación |
|
|
Reservado |
Espacios |
- BB020 - Baja de una operación:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BB020 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Reservado Notificación |
|
|
Reservado |
Espacios |
- BG010 - Baja de vinculación entre códigos (igual para garantías).
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BG010 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Tipo de Código que se vincula |
|
|
Código que se vincula |
Identificador único en la entidad declarante |
|
Tipo de vinculación |
|
|
Entidad declarante del código vinculado |
Código REN |
|
Código vinculado |
Identificador único en la entidad |
|
Reservado notificación |
|
|
Reservado |
Espacios |
- DB010 - Datos relación persona-operación:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DB010 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado |
Espacios |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Código de la persona |
Código de Persona |
|
Naturaleza de la intervención en la operación |
|
|
Marca convenio acreedores |
S/N |
|
Reservado Notificación |
espacios |
|
Reservado |
espacios |
- DB020 - Registro de datos básicos de operaciones:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DB020 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado |
Espacios |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Código del valor |
ISIN o identificador único del valor |
|
Código ISIN |
S/N |
|
País Operación |
ISO del País |
|
Producto |
|
|
Subordinación del producto |
|
|
Tipo de Riesgo Asociado a los derivados |
|
|
Finalidad de la operación |
|
|
Trámites legales realizados para recupera la operación |
|
|
Principal al iniciio de la operación |
>=0 |
|
Limite máximo |
>=0 |
|
Fecha de Formalización |
AAAAMMDD |
|
Fecha prevista de cancelación |
AAAAMMDD |
|
Origen de la operación |
|
|
Estado de refinanciaciones y reestructuraciones |
|
|
Fecha del estado de refinanciaciones y reestructuraciones |
AAAAMMDD |
|
Canal contratacion |
|
|
Provincia |
|
|
Esquema de amortización |
|
|
% de participación en los préstamos sindicados |
>0 y <=100 |
|
Valores adquiridos temporalmente o presentados |
>=0 |
|
Financiación de Construcciones. Estado de la construcción |
|
|
Financiación de construcciones. Licencia |
|
|
Financiación de Construcciones. Número de viviendas previstas |
de 0 a 99999 |
|
Financiación de Construcciones. Código de Promoción inmobiliaria |
Código interno único de la entidad. |
|
Subvención de la operación |
|
|
Moratoria Covid-19 |
|
|
Fecha de comienzo de la moratoria Covid-19 |
AAAAMMDD |
|
Fecha de finalización de la moratoria Covid-19 |
AAAAMMDD |
|
Modificación de los términos de las operaciones. Real Decretoley 34/2020 |
Lista 60- ZZZ |
|
Fecha de la modificación. Real Decreto-ley 34/2020 |
AAAAMMDD |
|
Operación reestructurada por RDL 5/2021. Aumento plazo |
lista de valores |
|
Operación reestructurada pro RDL 5/2021. Fecha de aplicación |
AAAAMMDD |
|
Operación reestructurada pro RDL 5/2021. Transformación en préstamos participativos |
Lista de Valores |
|
Operación reestructurada pro RDL 5/2021. Transformación en préstamos participativos. Fecha de aplicación |
AAAAMMDD |
|
Operación reestructurada pro RDL 5/2021. Reducción de principal. |
Lista de valores |
|
Operación reestructurada pro RDL 5/2021. Reducción de principal. Fecha de aplicación |
AAAAMMDD |
|
Canal de distribucción |
Lista de valores |
|
Código del agente o intermediario registrado |
|
|
Operación pre-concedida |
Lista de valores |
|
Renta disponible anual del titular al inicio de la operación |
|
|
Reservado notificación |
espacios |
|
Reservado |
espacios |
- DG010 - Datos Básicos que vinculan códigos:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DG010 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado |
Espacios |
|
Tipo de Código que se vincula |
|
|
Código que se vincula |
identificador único en la entidad declarante |
|
Tipo de Vinculación |
|
|
Entidad declarante del código vinculado |
Código REN |
|
Código vinculado |
Identificador único en la entidad |
|
Otro rol que realiza |
CSV/CVI |
|
Otro código vinculado |
|
|
Reservado notificación |
|
|
Reservado |
Espacios |
- RB001 - Reactivación de operación dada de baja:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
RB001 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Código de la transferencia |
|
|
Reservado notificación |
|
|
Reservado |
Espacios |
- ZB999 - Finalización de datos básicos:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
ZB999 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado notificacion |
|
|
Reservado |
Espacios |
- AD000 - Cabecera de declaración sobre Datos Basicos de Garantías:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
AD000 |
|
Fecha de referencia |
AAAAMMDD |
|
Numero de referencia |
Número secuencial desde 1 a 99. |
|
Entidad Declarante |
Código de REN |
|
Nombre Entidad Declarante |
Nombre de la entidad |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD010 - Registro de Baja de relación Operación-Garantía-Activo:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD010 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Código de la garantía real |
Identificador único de la garantía |
|
Código de la garantía |
Identificador único de la garantía |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD011 - Registro de baja de garantías:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD011 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la garantía |
Identificador único de la garantia. |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD020 - Registro de baja de activos recibidos en Garantía:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD020 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la garantía |
Identificador único de la garantía. |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD021 - Registro de baja de los datos básicos de los inmuebles recibidos en garantía:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD021 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la garantía |
Identificador único de la garantía. |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD022 - Registro de baja de los datos básicos de los inmuebles recibidos en garantía, datos adicionales para los edificion y elemientos de edificios, suelo urbano y urbanizable y para fincas rústicas:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD022 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la garantía |
Identificador único de la garantía. |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD025 - Registro de baja de los datos básicos del valor de las garantías:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD025 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la garantía |
Identificador único de la garantía. |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- BD030 - Registro de baja de los datos básicos de los activos financieros recibidos en garantía:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
BD030 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Código de la activo |
Identificador único del activo. |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD010 - Registro de Datos Básicos que relacionan las operaciones con las garantías:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD010 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la operación |
Identificador único de la operación |
|
Tipo de garantía real |
|
|
Alcance de la garantía real |
|
|
Código de la garantía real |
Identificador único de la garantía |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Orden de la prelación de la garantía |
Numero que ocupa la garantía en la prelación de orden |
|
Importe de la responsabilidad hipotecaria. Principal |
|
|
Importe de la responsabilidad hipotecaria. Intereses y costas |
|
|
Activos en garantía de financiaciones de promociones inmobiliarias |
S/N |
|
Tipo de activo recibido en garantía (activos no financieros distintos de inmuebles) |
|
|
Garantía real principal asignada a la operación |
Lista de valores (N-no,S-si,X-no aplicable) |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD011 - Registro de Datos Básicos de las garantías recibidas:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD011 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Tipo de garantía |
|
|
Tipo de activo o garantia financiera |
|
|
Alcance de la garantía real |
|
|
Código de la garantía real de maximo |
Identificador único de la garantía |
|
Orden de a prelación de la garantía |
Numero que ocupa la garantía en la prelación de orden |
|
Código del proveedor de la garantía |
residentes posiciones 1 y 2 ES, posiciones 3 a 11 NIF. No residentes: código CIRBE de no residente |
|
Valor de la garantía |
|
|
Tipo de valor de la garantía |
|
|
Método de valoración de la garantía |
|
|
Fecha de valor de la garantía |
AAAAMMDD |
|
Fecha de vencimiento de la garan´tia |
AAAAMMDD |
|
Valor original de la garantía |
>0 |
|
Fecha de la valoración original de la garantía |
AAAAMMDD |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD020 - Registro de Datos Básicos de los Inmuebles recibidos en Garantía. Datos para todos los inmuebles parte 1.
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD020 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Tipo de activo (inmuebles) |
|
|
Consideración del inmueble en la normativa europea aplicable para el cálculo del coeficiente de recursos propios. |
|
|
Localización del Inmueble. País. |
Código ISO |
|
Localización del inmueble. Código Postal. |
|
|
Inmueble integrado por varias fincas |
S/N |
|
IDUFIR |
|
|
Identificador registral |
|
|
Provincia del registro |
|
|
Municipio del registro |
|
|
Número de registro |
|
|
Tomo |
|
|
Libro |
|
|
Numero de finca registral |
|
|
Referencia Catastral |
|
|
Importe de las cargas previas comprometidas con terceros |
|
|
Importe de la responsabilidad hipotecaria. Principal |
|
|
Importe de la responsabilidad hipotecaria. Intereses y costas |
|
|
Activos en garantía de financiaciones de promociones inmobiliarias |
Lista de valores (N,S,X) |
|
Localización del inmuebles. código Nuts |
Lista de valores |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD021 - Registro de Datos Básicos de los Inmuebles recibido en Garantía. Datos para todos los inmuebles, parte 1 continuación.
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD021 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Ultima tasación completa. Fecha de la última tasación. |
AAAAMMDD |
|
Ultima tasación completa. AAAMM de la última tasación |
AAAAMM |
|
Ultima tasación completa. DD de la última tasación |
DD |
|
Ultima tasación completa. Código de la sociedad de tasación o valoración. |
|
|
Ultima tasación completa. Número de tasación |
|
|
Ultima tasación completa. Conforme a la Ley del Mercado Hipotecario |
S/N |
|
Ultima tasación completa. Método de valoración (valor) |
|
|
Ultima tasación completa. Condicionantes |
S/N |
|
Ultima tasación completa. Advertencias |
S/N |
|
Ultima tasación completa. Visitas al interior del inmueble |
S/N |
|
Ultima tasación completa. Tipo de datos utilizados de inmuebles comparables |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual dinámico. Tipo de actualización (%) |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anualizada homogénea (%) |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%). Importe Positivo. |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual dinámico. Tasa anual media de variación del precio de mercado del activo (%). Importe negativo. |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual dinámico. Plazo máximo para finalizar la construcción (meses) |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual dinámico. Plazo máximo para finalizar la comercialización (meses) |
|
|
Ultima tasación completa. Método residual estático. Margen de beneficio del promotor (%) |
|
|
Ultima tasación completa. Valor Tasación. |
|
|
Ultima tasación completa. Valor hipotecario |
|
|
Ultima tasación completa. Valor en hipótesis de edificio terminado |
|
|
Ultima tasación completa. Valor del terreno |
|
|
Ultima tasación por métodos estadísticos. Fecha de la tasación |
AAAAMMDD |
|
Ultima tasación por métodos estadísticos. Código de la sociedad de tasación o valoración. |
|
|
Ultima tasación por métodos estadísticos. Numero de tasacion |
|
|
Ultima tasación por métodos estadísticos. Metodo de valoración |
|
|
Ultima tasación por métodos estadísticos. Valor de tasación |
|
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD022 - Registro de Datos Básicos de los Inmuebles recibido en Garantía. Datos adicionales para los edificios y elementos de edificios, suelo urbano y urbanizable y para las fincas rústicas, partes 2, 3 y 4:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD022 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Fecha de la construcción |
Formato AAAAMMDD |
|
Fecha de la última rehabilitación integral |
Formato AAAAMMDD |
|
Estado de la construcción |
|
|
Licencia |
|
|
Vivienda habitual del prestatario |
|
|
Valor del terreno ajustado |
|
|
Número de viviendas |
|
|
Tipo de suelo |
|
|
Desarrollo del planeamiento |
|
|
Sistema de gestión |
|
|
Fase de gestión |
|
|
Paralización de la urbanización |
|
|
Porcentaje de la urbanización ejecutado (%) |
|
|
Porcentaje del ámbito valorado (%) |
|
|
Proximidad respecto del núcleo urbano |
|
|
Proyecto de obra |
|
|
Superficie de Terreno (m2) |
|
|
Aprovechamiento (m2) |
|
|
Producto que se prevé desarrollar |
|
|
Finca rústica con expectativas urbanísticas |
|
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD025 - Registro de Datos Básicos del valor de las garantías, parte 5:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD025 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value. Importe de la garantía |
|
|
Valor de la garantía a efectos del cálculo del loan to value. Forma de obtención |
|
|
Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro. Importe de la garantía |
|
|
Valor de la garantía a efectos del cálculo del deterioro. Porcentaje de descuento (%) |
|
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD030 - Registro de Datos Básicos de los activos financieros recibidos en garantías:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
DD030 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado rectificaciones |
Espacios |
|
Código de la garantía recibida |
Identificador único del activo |
|
Tipo de activo (activos financieros) |
|
|
Código del emisor de los activos financieros recibidos en garantía |
Residentes: posiciones 1 y 2 ES, posiciones 3 a 11 NIF. No residentes: código CIRBE de no residente. |
|
Código del valor |
ISIN |
|
Cotización |
|
|
Nominal |
|
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- RB002 - Registro de Reactivación de una garantía dada de baja:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
RB002 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado |
Espacios |
|
Código de la garantía |
Identificador único del activo |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- ZB996 - Registro de comunicación de finalización de la declaración de datos básicos trimestrales:
|
CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de Registro |
ZB996 |
|
Proceso |
AAAAMM |
|
Reservado Notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
Los Procesos a realizar con los Datos Básicos son:
. Iniciar Proceso Ries BA, se preparan los registros para después generar el fichero Ries BA al BdE.
. Generar Fichero Ries BA, crea el fichero Ries BA para enviar al Banco de España.
. Recepción Ries BA, recibe los ficheros de Datos Básicos que son enviados por el Banco de España.
. Envíos realizados Ries BA, historial de los ficheros de Datos Básicos enviados al Banco de España.
. Recepciónes realizadas Ries BA, historial de los ficheros de Datos Básicos recibidos del Banco de España.
. Situación Ries BA en BE, información de la situación actual de los Datos Básicos en el Banco de España.