Recepción Ries DI (CRGDES)
El Banco de España notifica a las SGRs por el proceso CRGDES el resultado de la validación de su declaración de datos dinámicos de operaciones.
Una vez recibido el fichero desde la web del BdE, accedemos a la opción Recepción Ries DI, pulsar sobre el botón Abrir y seleccionar el fichero a recepcionar . txt o .zip (siempre que tenga configurado para poder recibir .zip):
En la rejilla se mostrará el contenido del fichero seleccionado, separado en tres pestañas:
- Riesgo: aceptando o rechazando los riegos directo e indirectos enviados al BE.
- Conciliación BE: recepción de la Conciliación BE de las operaciones que ya estan vinculadas en nuestra aplicación con las operaciones de la Entidad Financiera, esta conciliación se verá en el mantenimiento del Aval en G3.
- Garantías: aceptando o rechazando la declaración de datos de Garantías.
Pulsaremos el botón Procesar para recibir el fichero (Banco de España sólo da 5 días desde el día que se recibe el fichero para corregir los rechazos). Como en la siguiente imagen:
En este ejemplo tenemos una aceptación parcial CM998, informando los registros rechazados con el codigo de incidencia, en este caso se tendrá que enviar la corrección de los registros a través del proceso de corrección CRGCCE.
Que nos indica el código del mensaje en la cabecera (DC000 en el campo Reservado Notificación) del fichero de riesgos de Datos Dinámicos, si se recibe:
- CM999 Aceptación Completa del fichero. En el registro de cabecera DC000 vendrá CM999 y No manda nada más.
- CM998 Aceptación Parcial, es aceptado pero algunos de sus registros se han rechazado, devuelven sólo registros rechazados. En el registro de cabecera DC000 vendrá CM998, el BdE enviará sólo comunicación de los errores detectados operación a operación. Para corregir los errores de rechazo de datos de una operación, la SGR debe enviar la corrección a dicha operación mediante el proceso de correcciones CRGCCE.
- Distinto de CM999 y CM998 Rechazado Total, en este caso sólo se envía el registro de cabecera DC000 con cualquier valor distinto de CM999 y CM998, no manda nada más. En este caso la SGR debe enviar de nuevo la declaración completa por CRGDEC cuando hayan subsanado los errores.
La Estructura lógica del archivo de Recepción de Datos Dinámicos de operaciones:
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PROCESO DE RECEPCIÓN CRGDES: DATOS DINÁMICOS DE OPERACIONES |
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TIPO REGISTRO |
DESCRIPCIÓN |
OTROS |
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DC000 |
Cabecera, Se recibe un código del mensaje puede suponer la aceptación completa del mensaje (CM999) y no enviarían nada más |
La respuesta en el campo "Reservado Notificación(86)": CM999: Aceptación Completa (No manda nada más) CM998: Aceptación Parcial (devuelven sólo registros rechazados) OTRO: Rechazo total. (No manda nada más) |
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DC011 |
Notificacion de rechazo de Datos dinámicos de todos los riesgos directos y de los asumidos por la entidad declarante |
Solo se notifican los registros rechazados con 19 posibles incidencias en los campos de respuesta |
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DC020 |
Notificacion de rechazo de Datos dinámicos de los riesgos indirectos |
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DD000 |
Cabecera de notificación de Datos Dinámicos de las Garantías |
La respuesta en el campo "Reservado Notificación": CM999: Mensaje Aceptado (sólo se manda este registro). CM998: Mensjae Aceptado con registros rechazados (devuelven solo los registros rechazados). Otros Valores: Rechazo total (No manda nada más). |
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DD040 |
Notificación sobre Datos Dinámicos que relacionan las operaciones con los activos recibidos en garantía. |
Solo se notifican los registros rechazados con 19 posibles incidencias en los campos de respuesta |
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DD050 |
Notificación sobre datos dinámicos de los edificios en construcción y de las promociones inmobiliarias recibidas en garantía. |
Solo se notifican los registros rechazados con 19 posibles incidencias en los campos de respuesta |
Diseño de los Registros:
- DC000 - Cabecera de declaración:
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CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
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Tipo de registro |
DC000 |
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Tipo de declaración |
D |
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Fecha de Referencia |
AAAAMMDD |
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Numero de referencia |
1 a 99 |
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Proceso |
AAAAMM |
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Entidad declarante |
Código REN |
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Nombre entidad declarante |
Nombre Entidad |
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Reservado notificacion |
|
|
Reservado |
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- DC011 - Registro de Datos Dinámicos de todos los Riesgos Directos y de los asumidos por la Entidad Declarante:
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CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
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Tipo de registro |
DC011 |
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Tipo de declaración |
D |
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Reservado correcciones |
Espacios |
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Código de la operación |
Id único en la entidad de la operación |
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Moneda |
Código Iso Moneda |
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Plazo Residual |
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Tipo Garantía Real principal |
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Cobertura de garantía real principal |
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Tipo de garantía personal principal |
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Cobertura de garantía personal principal |
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Situación de la operación |
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Fecha del primer incumplimiento |
AAAAMMDD |
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Fecha del primer incumplimiento antes de la refinanciación o reestructuración |
AAAAMMDD |
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Fecha del primer incumplimiento excluyendo fallidos parciales |
AAAMMDDD |
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Fecha del último incumplimiento |
AAAAMMDD |
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Principal Asumido por la entidad. Importe no Vencido |
>=0 |
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Principal asumido por la entidad. Importe vencido |
>=0 |
|
Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad. Importe registrado en el activo |
>=0 |
|
Intereses y comisiones vencidos asumidos por la entidad. Importe registrado en cuentas de orden |
>=0 |
|
Intereses de demora asumidos por la enidad. Importe registrado en el activo |
>=0 |
|
Intereses de demora asumidos por la entidad. Importe registrado en cuentas de orden |
>=0 |
|
Gastos exigibles asumidos por la entidad |
>=0 |
|
Limite actual del riesgo asumido por la entidad |
>=0 |
|
Riesgo disponible asumido por la entidad. Disponibilidad inmediata |
>=0 |
|
Riesgo disponible asumido por la entidad. Disponidiblidad condicionada |
>=0 |
|
Importe vencido antes de la refinanciación o reestructuración asumido por la entidad |
>=0 |
|
Importe de los fallidos parciales |
>=0 |
|
Reservado notificación |
espacios |
|
reservado |
espacios |
- DC020 - Registros de Datos Dinámicos de los Riesgos Indirectos:
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CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de registro |
DC020 |
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Tipo de declaración |
D |
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Reservado correcciones |
Espacios |
|
Código de la operación |
Id único en la entidad de la operación |
|
Código del titular del riesgo indirecto |
Código de la persona |
|
Riesgo máximo garantizado asumido por la entidad |
>=0 |
|
Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Importe total |
>=0 |
|
Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Importe vencido |
>=0 |
|
Riesgo dispuesto garantizado asumido por la entidad. Intereses de demora y gastos exigibles |
>=0 |
|
Riesgo máximo garantizado asumido por el cesionario |
>=0 |
|
Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario. Importe total |
>=0 |
|
Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario. Importe vencido |
>=0 |
|
Riesgo dispuesto garantizado asumido por el cesionario. Intereses de demora y gastos exigibles. |
>=0 |
|
Reservado notificación |
Espacios |
|
Reservado |
Espacios |
- DD000 - Cabecera de declaración de Datos Dinámicos de Garantías:
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CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de registro |
DD000 |
|
Tipo de declaración |
D |
|
Fecha de Referencia |
AAAAMMDD |
|
Numero de referencia |
1 a 99 |
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Proceso |
AAAAMM |
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Entidad declarante |
Código REN |
|
Nombre entidad declarante |
Nombre Entidad |
|
Reservado notificacion |
|
|
Reservado |
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- DD040 - Registros de Datos Dinámicos que relacionan las operaciones con los activos recibidos en Garantías:
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CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
|
Tipo de registro |
DD040 |
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Reservado correcciones |
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|
Código de la operación |
|
|
Código del activo recibido en garantía |
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Importe de la garantía a efectos del cálculo del loan to value atribuido a la operación |
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Reservado notificacion |
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|
Reservado |
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- DD050 - Registros de Datos Dinámicos de los edificios en construcción y de las promociones inmobiliarias recibidas en garantias (trimestral):
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CAMPO |
DESCRIPCIÓN |
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Tipo de registro |
DD050 |
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Tipo de Declaración |
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Reservado correcciones |
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Código de la garantía recibida |
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Edificios en construcción o rehabilitación. Fecha del último grado de avance estimado |
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Edificios en construcción o rehabilitación. Código de la sociedad de tasación o valoración que estimó el grado de avance. |
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Edificios en construcción o rehabilitación. Porcentaje construido (%) |
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Edificios en construcción o rehabilitación.. Importe de los gastos de desarrollo |
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Reservado notificación |
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Reservado |
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