Nueva Pre-Solicitud
Las Pre-Solicitudes son él paso previo a las Solicitudes, solamente para aquellas SGR que trabajen de esta manera para el resto el comienzo de la operación estará en "Solicitudes".
La Pre-Solicitud es la recogida inicial de información por parte de un Gestor "comercial" de la SGR.
Crear una Nueva Pre-Solicitud.
Teniendo la Identidad que ha manifestado iniciar la operación nos vamos a "Nueva Pre-Solicitud" y nos mostrará el siguiente formulario para la recogida por el área comercial de la SGR (o la persona o área responsable para llevar a cabo dicha función) de la información necesaria.
Descripción de los campos.
Titular Principal de la Pre-Solicitud: Datos del Titular Principal, coge automáticamente los datos del titular con el que estemos trabajando en G3 en ese momento que es el que ha solicitado la operación.
Datos generales de la Solicitud. Nos encontramos los siguientes campos a rellenar:
- "Fecha: Fecha en la que se realiza la "Pre-Solicitud" por parte del solicitante (cliente), socio o no socio de la SGR.
- "Gestor" : es el comercial de la SGR que realizar la recogida de los datos iniciales,
- "Captación": Es el medio por el cual el titular que solicita la operación contactó con la SGR. Si viene a través de una entidad financiera hay que indicar de cual, es decir la entidad y agencia (oficina), “Sería la oficina de captación”. Puede venir también a través de campañas que hagan las SGR en la PYMES de la zona o por otros medios.
- "Importe" : Importe por el que se ha realizado la Pre-Solicitud de la operación.
- "Observaciones": El gestor rellena este campo de "Observaciones" con información referente a la operación por la que se pide el Aval, es una explicación resumida útil para el analista el el estudio de la solicitud.
Productos: En esta parte añadimos los "productos", que son los distintos tipos de avales que la SGR ofrece y que se ajusten a lo que se está pidiendo que variarán dependiendo de si lo que se esta solicitando es un Aval Financiero o un Aval Técnico. En esta fase no es necesario introducir un producto.
Para productos de lineas de descuento consultar aqui
