Fecha de Formalización No Coincidente

Al procesar el primer informe de la Conciliación Mediante Fichero nos encontramos con la siguiente operación No Relacionada:

Ahora debemos localizar la operación en G3. Efectivamente verificamos que la Entidad debería haber enviado información sobre dicho aval.

El siguiente paso es abrir a la ventana de Edición de Nexos y acceder a la operación No Informada

Como se indica en el punto anterior, para que la operación se relacione por Aproximación, deben coincidir los “Datos de la Entidad Financiera” de la ventana de Edición de Nexos, con los datos del fichero de riesgos en los valores de Fecha de Formalización, Importe Formalizado y Nif Beneficiario. En este caso comprobamos que la Fecha de Formalización es distinta y difiere en 3 días, es decir, que el banco dio de alta el préstamo el día 28/01/2005, pero la entidad registró la operación de aval el 25/01/2005.

Este error es muy común, y la solución es modificar el valor de los “Datos de la Entidad Financiera” de la ventana de Edición de Nexos, introduciendo el valor de la Fecha de Formalización que se indica en los datos del fichero de riesgos.

Finalmente volveremos a generar el primero de los informes de la Conciliación Mediante Fichero, y comprobaremos si la operación está Relacionada, si es así ya podremos recepcionar el fichero de riesgos (Paso 2 y finalmente Paso 3)

Nota: Recordar que para relacionar una operación de riesgo SOLO PODEMOS MODIFICAR LOS DATOS DEL “LADO DE LA ENTIDAD” DE LA VENTANA DE EDICIÓN DE NEXOS, no se modifica ni el Fichero de Riesgos ni el Aval (a no ser que hayamos cometido un fallo al crearla).