Importe Formalizado No Coincidente

Este error suele ocurrir cuando la SGR avala menos del 100% de una operación. El banco siempre nos va a informar del importe TOTAL de la operación, por lo que el Importe Formalizado indicado en el fichero de riesgos no coincide con el formalizado por la SGR. Seguiremos los pasos indicados para intentar relacionar la operación Por Aproximación.

Al procesar el primer informe de la Conciliación Mediante Fichero nos encontramos con la siguiente operación No Relacionada:

Ahora debemos localizar la operación en G3. Efectivamente verificamos que la Entidad debería haber enviado información sobre dicho aval.

El siguiente paso es abrir a la ventana de Edición de Nexos y acceder a la operación No Informada

(Fig: 48.Datos de Nexo para la Operación No Relacionada)

Como se indica en el punto anterior, para que la operación se relacione por Aproximación, deben coincidir los “Datos de la Entidad Financiera” de la ventana de Edición de Nexos, con los datos del fichero de riesgos en los valores de Fecha de Formalización, Importe Formalizado y Nif Beneficiario. En este caso comprobamos que el Importe Formalizado no coincide, pero además podemos observar en los “Datos del Aval en la SGR” de la Edición de Nexos, que se trata de una operación avalada un 25%.

Este error es muy común, y la solución es modificar el valor de los “Datos de la Entidad Financiera” de la ventana de Edición de Nexos, introduciendo el valor del Importe Formalizado que se indica en los datos del fichero de riesgos.

Finalmente volveremos a generar el primero de los informes de la Conciliación Mediante Fichero, y comprobaremos si la operación está Relacionada, si es así ya podremos recepcionar el fichero de riesgos (Paso 2 y finalmente Paso 3)

(Fig: 50. Informe de Registros Enviados por la Entidad)

Nota: Recordar que para relacionar una operación de riesgo SOLO PODEMOS MODIFICAR LOS DATOS DEL “LADO DE LA ENTIDAD” DE LA VENTANA DE EDICIÓN DE NEXOS, no se modifica ni el Fichero de Riesgos ni el Aval (a no ser que hayamos cometido un fallo al crearla).