Preparar Envío

Preparar Envío. Al pulsar esta opción se abrirá una nueva pestaña en la zona central de la aplicación CERSA para preparar un nuevo envío.

El proceso se va a dividir en las siguientes etapas.

Elija Fichero de Situación. El primer paso es seleccionar un fichero de situación, del cual se recogerán los datos para realizar el envío. Si el fichero seleccionado ha sido utilizado para el envío a la CIR o para la estimación de provisiones se marcarán las casillas , . Si estamos utilizando un fichero de situación que ya ha sido utilizado para el envío nos marcará en el paso 3 que se ha generado con el fichero seleccionado, marcándolo de la siguiente manera:

Seleccione las fechas que procedan. Si la fecha de envío no coincide con la fecha fin de un mes aparecerá un asterisco situado a la derecha de la fecha para alertar al usuario de esta situación.

Seleccione el tipo de envío. En este paso marcamos que queremos enviar a CERSA, es el usuario quien decide que datos es el que va a enviar, las etiquetas de cuando debe enviar los datos son informativas según el contrato de CERSA:

. Datos que se deben enviar antes del día 10 de cada mes (según contrato de CERSA):

- Operaciones: 

. Operaciones Formalizadas entre las dos fechas informadas, o desde el principio de año y que todavía no tiene número de registro CERSA, del fichero de situación elegido.
. Titulares (beneficiario del Aval) de las operaciones enviadas del fichero de situación elegido y grupos económicos de esos titulares y todos los titulares no extranjeros de esos grupos económicos.
. Datos de Balances y empleos de todos los titulares enviados.
. Riesgos de Cancelaciones de Aval desde inicio del año anterior al del fichero.
. Vinculaciones de operaciones que estén verificadas y que los 2 avales que intervienen estén formalizados antes de la fecha de envío.
. Préstamos de las operaciones enviadas y de los orígenes de sus vinculaciones.
. Pólizas de las operaciones enviadas.

En el envío de operaciones se analizan las peticiones de documentación y se analiza si hay pendiente alguna vinculación.

. Datos que se deben enviar antes del día 25 de cada mes (según contrato actual de CERSA):

- Movimientos de Morosidad. Movimientos de morosidad de avales que ya tienen número de registro de CERSA y que sean de los grupos ((¡'P', 'G', 'R', 'A', 'J', 'D', 'Q', 'V').

- Situación de Riesgos:

. Riesgo de todos los avales que cumplan alguna de las siguientes condiciones:

- Riesgo mayor que cero.

- Formalizados desde inicio del año de fecha de formalización desde.

- Cancelados desde inicio de un año anterior a la fecha de formalización desde.

- Fallidos desde inicio de tres años anterior a la fecha de formalización desde.

. Titulares (beneficiario del Aval) de las operaciones de los riesgos enviados, los grupos económicos a los que pertenece y todos los titulares no extranjeros de esos grupos económicos.

. Fases del aval dadas de alta entre las 2 fecha (que sean F).

- Provisiones (2018). Provisiones de todas las operaciones del fichero a la fecha de envío, con sus clasificaciones.

- Adjudicaciones y sus Gastos/Ingresos:

. Datos de adjudicaciones que estén marcados como que si se envía a CERSA con sus deterioros a la fecha de envío.

. Gastos e ingresos de las adjudicaciones enviadas.

. Datos que se deben enviar al menos trimestralmente:

- Garantías.

En la preparación del envío se hacen ciertas comprobaciones como:

- que estén todos los deterioros calculados si se decide enviar adjudicaciones.

- se avisa de la inexistencia de datos de préstamos obligatorios para CERSa.

- otras comprobaciones como que cada operación tenga marcado si pertenece o no a CCS.

Todas estas comprobaciones en el caso de incumplimiento podrá verlas en el informe de incidencias que puede obtener en esta misma pantalla de envío.

También se avisa de la existencia de operaciones vinculadas refinanciadas sin verificar, se excluyen las propias,

y siendo obligatorio verificarla o dar de baja si la operación origen tiene cobertura:

Para facilitar la búsqueda de dichas operaciones en la lista de vinculaciones se añade una nueva columna "Fecha Formalización Aval Destino" para poder filtrar por fecha

Se podrá consultar estas incidencias del envío a CERSA accediendo a la opción Lista de Datos CERSA.

• Configuración del destino. Nos muestra la ruta donde se va a generar el fichero que se va a enviar, el usuario puede cambiarla. Esta ruta está configurada en un parámetro de configuración del G3, el cual es modificable por el administrador.
• Otras configuraciones. Se indica el mes y año en el cual se realiza el envío, además de otras opciones sobre el informe de incidencias que se va a generar al finalizar el proceso, por si se desea imprimir directamente o almacenar en disco para su posterior impresión.

Además se puede dar la posibilidad de marcar o desmarcar .

Una vez configurados los pasos anteriores el último paso es preparar el fichero que va a contener los datos para el envío a CERSA. Se ofrece la posibilidad de , con todas las operaciones, por un lado mostrará un listado de Operaciones con falta de información según CERSA, en el cual nos mostrará aquellas operaciones que según el criterio de CERSA les falta algún tipo de información, como puede ser una operación que requiera cuadro de amortización y no se haya creado en el aval, que no tenga nivel de completitud 5 el titular principal de la operación, operaciones con su fecha de inicio de actividad superior a la de formalización en más de 30 días, etc... por lo que el usuario deberá revisar y corregir todas estas situaciones. En la parte inferior de este informe mostrará el listado de operaciones para CERSA.

Y por último pulsamos, para preparar el fichero .mdb a enviar. El nombre del fichero generado tendrá XXAAAAMM.mdb, siendo XX los dos últimos dígitos del código de Sociedad de la SGR, AAAA el año de envío y MM el mes del envío. Si existe otro envio preparado en la ruta indicada con el mismo nombre lo reemplazará. En la misma ruta en la cual se crea el fichero .mdb, se crea el informe que hemos comentado anteriormente con el mismo formato XXAAAAMM.html.

El siguiente paso sería el envío del fichero a CERSA, para ello accedemos a la opción Comunicación que se encuentra en la zona de Gestión CERSA.