Novedades 2019

Cambios incluidos en la Actualización.

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Actualización 06/11/2019

MEJORAS VISUALES.

Con el firme objetivo de conseguir una comunicación visual efectiva de la aplicación y mejorar la experiencia de usuario, hemos iniciado un programa de mejoras global que se irá incorporando de manera paulatina en los próximos meses. En esta actualización hemos comenzado suavizando los colores de las diferentes pantallas para hacerlas más atractivas para el usuario y conseguir un menor cansancio visual.

Otro de los aspectos que hemos trabajado es la homogeneización de la interfaz, comenzando a utilizar una única tipografía, más fina y legible, simplificando los iconos que se utilizan con la misma, con un criterio de color único y constante y organizando los elementos con una disposición más organizada, clara y navegable.

IDENTIDAD.

Operaciones con Terceros

Se da la posibilidad de acceder con el botón derecho del ratón a los datos de la identidad seleccionada.
Nueva pestaña "Incluido en Declaraciones" para ver en que otras empresas ha sido declarada la empresa actual.

Bienes.

En el alta de tasaciones mostramos información sobre la tasadora que realizo la anterior tasación. Se han añadido opciones para proponer la persona de contacto adecuada según vuestro criterio. Se propone un valor condicionado con penalización en función del parámetro de configuración (ver más abajo) para los bienes inmuebles en los que NO haya visita al interior.

Lista Presolicitud.

Se permitirá eliminar aquellas presolicitudes que vengan de la Web, siempre y cuando el usuario sea de la SGR y no hayan marcado el "Tic" de comunicar al Solicitante.

PARÁMETROS DE CONFIGURACIÓN.

Nuevo parámetro de configuración de G3 “PC_Penalizacion_Tasacion_Exterior”, porcentaje de disminución a aplicar sobre el valor de tasación que se almacenará en el valor condicionado (valido para provisiones) en caso de ser una tasación de un bien inmueble sin visita al interior.

La modificación del parámetro podrá aplicarse mediante una transacción a las últimas tasaciones actuales de bienes inmuebles si el responsable así lo desea.

EXPEDIENTES.

Nuevo formulario para el alta de expediente, se ha mejorado la introducción y la información mostrada.

CONTRATOS.

Intervinientes.

Se ha incorporado a G3 un nuevo tipo de intervención para dar solución a la exoneración de pasivo impagado.

Con la aprobación de la Ley de la Segunda Oportunidad nos encontramos con operaciones en las que por vía judicial se solicita la exoneración de la deuda de un cliente. Por ello se crea un nuevo tipo de intervención: “Exoneración Judicial” para poder tener identificado estas situaciones.

Para poder exonerar un interviniente de un contrato deberá seleccionarse el mismo y se dispondrá de una nueva acción “Exoneración Judicial” (cuya seguridad puede configurarse desde el G3_Admin con la transacción XXXX). El proceso pedirá la fecha de la decisión judicial y dará de baja el interviniente seleccionado a esa fecha dando de alta la nueva intervención a la misma.

Esta acción actualmente tiene esta serie de limitaciones:

• Obligatoriamente supondrá una participación del 0% (para que no exista participación en el riesgo).

• No se podrá dar de alta una identidad con esa intervención, es decir solo podrá aplicarse sobre un interviniente ya existente.

• No se podrá aplicar sobre el Titular Principal del Contrato.

AVALES.

Documento de Avala.

Se añade la gestión del documento de recibí avala desde la pantalla de gestión del documento de avala, previamente se debe de haber seleccionado el tipo de documento que se utilizará para este documento, esta gestión se realizará desde la pantalla de gestión de tipos de documentos.

Cuadro de Amortización.

En el pdf del cuadro de amortización que se genera desde el mantenimiento del aval se incluye una nueva columna con la comisión de los vencimientos y los totales del cuadro.

Anular Formalización de Aval (transacción).

Al realizar la transacción AVEFA-Anular la formalización de un aval de un contrato que no sea de línea y venga de la web se le pedirá al usuario confirmación si desea continuar, ya que en la web el estado no cambia, mostrándose formalizado y en g3 se quedaría el estado cambia a preaval.

MOROSIDAD.

Ficha de Morosidad.

Nuevo check "Fecha del Mov." en la ficha de morosidad del aval para poder consultar el resumen a la fecha del movimiento seleccionado en cada momento.

Autorizaciones y Pagos por Morosidad.

Se muestra la entidad receptora del aval y se alertará si difiere con la entidad de la cuenta a cargar el pago.

COMUNICADOS.

Generación de Remesas de Comunicados a los Socios.

En la generación de Comunicados de Comisiones a Identidades se ha añadido la posibilidad de generar las facturas con el modelo que utilice cada sociedad para adjuntarlos a las comunicaciones que se genere. Se da la posiblidad de generar el comunicado más las facturas o solo las facturas.

ACTIVOS ADJUDICADOS.

Se mejora el informe “IAPDs Vendidos” de la zona de Activos Adjudicados para ofrecer más información sobre los resultados de venta de los Activos Adjudicados vendidos.

ARCHIVO DOCUMENTAL.

Búsqueda de documentos.

En la pantalla general de búsquedas de documento se añade dos nuevas busquedas una por código de documentos y otra por CSV (Código Seguro de Verificación).

Configuración de la rejilla.

En la configuración personal de la rejilla se añade la posibilidad de incluir la columan CSV y CodWeb a la pantalla del archivo documental. Además, si el documento se ha enviado a la web aparecerá el icono de con aval sí delante del nombre del documento. En las otras busquedas también se incluye la búsqueda por CSV.

WORKFLOWS.

Se añade el numero de expediente para comunicar en las fases del workflow.

DIRECTORIO DOCUMENTAL DEL SOCIO.

Nuevo módulo donde la SGR puede dejar documentación al Socio (facturas, certificados, publicidad, etc…) y el socio puede subir documentación a la SGR sin que tenga que estar relacionada con una nueva solicitud o una solicitud de Aval con cargo a una línea.

Este módulo es independiente a la documentación enviada en las solicitudes, en este apartado no se verá la documentación relacionada con solicitudes. También es independiente al documento de condiciones de aprobación y al documento de aval técnico, ya que ambos están ligados a una solicitud o a un aval.

El nuevo desarrollo de Códigos de Verificación de Documentos (CSV) es totalmente compatible con este módulo ya que un documento que tenga CSV puede ser también enviado a la web del socio teniendo así dos formas de visualizarlo.

La organización de los documentos es muy simple, cada usuario de la web tiene una carpeta personal y dentro de esta tendrá una carpeta por cada identidad que gestione. Para ello deberá tener la Web de socio activa y las identidades que gestione relacionadas al usuario, igual que se hace en solicitudes de avales técnicos.

Esta organización de carpetas se mantiene de manera automática y se crean en el momento del registro de usuario y al añadir identidades.

Si entramos en la opción de Mis Documentos en el menú de la web nos encontramos con una carpeta por cada identidad que el usuario gestione:

Si entramos en cualquier carpeta podemos ver los documentos y acceder a la opción de “Nuevo Documento”:

La columna “Alta por” va a permitir al cliente diferenciar documentos subidos por él o por la SGR.

Para poder subir un documento desde la SGR en la pantalla del archivo documental del cliente en G3, haciendo click con botón derecho sobre un documento, nos aparecerá la opción de “Enviar a la Web del Socio”:

Si queremos Ver todo el directorio documental o descargar algún documento: desde el G3 --> menú Web--> opción Directorio Documental Socios:

Nos aparece todos los usuarios con la web del socio activa, las carpetas de las identidades que gestiona y los documentos de cada carpeta, identificándose en color verde los ya descargados en G3.

SERVICIO DE VERIFICACIÓN DE DOCUMENTOS A TRAVÉS DE CÓDIGO SEGURO DE VERIFICACIÓN (CSV).

Se trata de ofrecer un servicio web que permita a cualquier usuario, socio de la SGR o tercero, comprobar la autenticidad de un documento digitalizado perteneciente a la gestión documental de las SGR a través de un Código Seguro de Verificación, CSV.

El CSV garantiza, mediante el cotejo en el portal https://www.conavalsi.com//Garantia la integridad del documento. Nuestro sistema permite recuperar documentos facilitados por la SGR a través de su Código Seguro de Verificación, garantizando la autenticidad de los mismos.

El CSV que se asignará será un código UUID (Identificador Único Universal), es un conjunto de 20 dígitos que identifican de forma única los documentos electrónicos emitidos por cada sociedad.

Para completar este servicio hemos creado un nuevo módulo en G3 para firmas de documentos, donde se conecta mediante Web Service al portal de “Con Aval Si Garantia” para generar la estampación que se añadirá al documento:

Para más información sobre este modulo se debe consultar el manual de uso CSV.

GESTIÓN DE GRUPOS DE USUARIOS PARA CRM.

Hemos creado para la web ConAvalSi una gestión más completa de usuarios donde permite agrupar a los usuarios en diferentes grupos. Cada uno de estos grupos tendrá asignado un menú, unas funcionalidades y una seguridad diferentes.

Esto va a permitir que, llegado el caso, la propia SGR pueda gestionar los usuarios que van a cada grupo desde la web, sin tener que contactar con SGRsoft.

Cuando se da de alta un nuevo gestor desde el G3 (interno o externo), se asignará al grupo GESTORES de la web, no al de COMERCIALES. Si el gestor entra en la web, sólo verá el menú simple de gestión.

Un director o supervisor de CRM podrá pasar a este gestor al grupo de COMERCIALES desde la opción "Gestión Grupos Usuarios" que hay en el menú de "Usuarios" del CRM. O lo podría agregar, si fuera el caso, al grupo de SUPERVISORES.

Las SGR que tengan grupos de usuarios por delegaciones, también podrán gestionar sus componentes (comerciales y directores) desde esta opción de menú. En vez del grupo COMERCIALES, aparecerán los diferentes grupos que haya definidos.

AVAL TECNICO.

Documentos.

El documento de aval técnico en la web será un tipo creado por SGRSoft por lo que no será necesario tener ningún documento relacionado. Todos los documentos que se creen a nivel Aval serán seleccionables por el socio para subir documentación opcional.

Cuando suban un documento de Aval Técnico siempre se guardará con el tipo _AV no podrá relacionarse en G3 ni editar ni hacer nada con este.


Información de las Líneas de Avales.

Mejora en los procesos de actualización de información de Contratos de Línea y Avales Técnicos a la Web del Socio haciendo una subida de información en bloque, consiguiendo una mejora notable en los tiempos de actualización para clientes con un gran número de líneas de avales o avales técnicos.

Confirmación del borrador del documento de aval.

Nueva funcionalidad de confirmación de borrador para Avales Técnicos solicitados desde la web (Con Aval Sí) para recogida presencial o por mensajería. Esta nueva función nos va a permitir que el socio valide y nos confirme el borrador del documento de Aval antes de hacerlo definitivo (imprimirlo, firmarlo, etc). Para ello se modifica en G3 la opción de envío de borrador teniendo la opción de “Enviar borrador con confirmación”:

Al seleccionar esta nueva opción se registra la fecha del envío del borrador, al solicitante se le notificará por correo electrónico que tiene el borrador disponible para su revisión y se pedirá una confirmación del borrador en la web:

Al pulsar el botón se pide confirmación de la acción:

Una vez aceptado el borrador, se informará mediante un correo electrónico (dirección configurada por la SGR) a la SGR de que el cliente ha aceptado el borrador y en el propio cuadro del manejo del documento de Aval nos aparecerá la confirmación del borrador:

Y en la web, se informará al cliente la fecha de aceptación del borrador.

SOLICITUDES.

Listado de Presolicitudes.

Se permitirá eliminar aquellas presolicitudes con origen Web, siempre y cuando el usuario que la haya dado de alta en la web sea un usuario de la SGR y no hayan marcado al hacer la solicitud la opción de comunicar al Solicitante los cambios producidos por el avance de la propia solicitud.

Salir Proceso Solicitud.

Se añade en todo el proceso de solicitud de aval un botón que permite cancelar el proceso de solicitud. Esto va a permitir que si se ha cometido un error en el primer paso de la solicitud y se quiera cancelar el proceso de solicitud para volver a empezarlo no haya que volver hacia atrás por todos los pasos.

Actualización 19/09/2019

IDENTIDADES.

Los Empleos que se registran como resultado del proceso de imporación desde el modelo 200 se van a identificar. Si se editan estos dejarán de identificarse como importados, previa confirmación del usuario.

En la opción Operaciones a Terceros se incluye una nueva columna con el total por clave mejorando la visualización.

Consejeros. Para tener una identificación mucho más clara de las operaciones en las que interviene un consejero, liberamos una versión previa y seguimos trabajando para mejorarla. De momento tenemos:

. Si en un expediente (en cualquiera de sus fases) en la lista de intervinientes alguno es un consejero de la SGR o está relacionado con alguno (relación registrada en G3_Consejeros) se resaltará poniéndolo en rojo y situándose sobre él se indicará que es un consejero o está relacionado con él.
. Por otro lado cuando en un Contrato algunos de los intervinientes están relacionados con Consejeros el icono que aparece en la cabecera del contrato se mostrará de color amarillo.

 

CERSA.

En la Liquidación de Fallidos, los gastos EF se consideran gastos si la operación esta formalizada anterior al 2016, en G3 esta puntualización no se estaba teniendo en cuenta, provocando algunas diferencias en la Liquidación. Además, se ha modificado el texto del documento de liquidación para igualarlo a unos cambios que se hicieron hace unos meses en CERSA y se ha cambiado la pantalla para que puedan manipular los datos de liquidación si no están de acuerdo con él resultado.

COMISIONES.

En el menú de Comisiones en la opción Liquidación de Comisiones, se añade un enlace para ver en culaquier momento (sin necesidad de realizar el proceso de liquidación de comisiones) las advertencias sobre comisiones que detecta G3:

Para obtener los resultados de esta información se tendrán en cuenta de los filtros únicamente las fechas de devengo Desde y Hasta.

Los resultados se muestran en una rejilla que permite cargar directamente el aval para solucionar la incidencia detectada.

AVALES.

En la Cabecera del Aval se incluye icono de aval técnico para distinguir los avales solicitados desde la web, desde dicho icono se accede a los documentos del aval en la Web.

Conciliaciones en Operaciones de Leasing, en estas operaciones modificamos la información mostrada en la columna Pendiente + IVA del cuadro de amortización para recoger adecuadamente el impacto del IVA. En la conciliación bancaria se recogerá en la posición de riesgo generada nuevas observaciones con información relativa a los campos IVA y valor residual.

En la Vinculación de Avales se añaden mensajes informativos cuando se elimina una verificación de vinculación de avales o se da de baja una vinculación para que se revise la clasificación del riesgo.

EXPEDIENTES.

Para operaciones provenientes de la pasarela con BBVA, no se podrá pasar a Definitiva una Resolución Aprobada de Nuevo Estudio sin el Documento de Condiciones de Aprobación. Se avisará al entrar en el estudio y en la resolución con el siguiente mensaje:

Al cerrar el mensaje de aviso se despliega la zona de Documentos Condiciones de Aprobación.

MENÚ.

Nueva versión completa del Menú de Con Aval Si. Este nuevo menú flotante nos va a permitir ocultarlo/fijarlo para poder aprovechar el 100% del ancho del navegador y poder sacar más partido a las pantallas con listados y estadísticas.

En la versión móvil el menú permanecerá siempre oculto y podremos mostrarlo pulsando sobre la opción indicada para ello:

AVALES TÉCNICOS.

Productos Contratados.

En el envío de Avales Técnicos y Contratos de Línea a la Web se añade más información, como los tipos de productos incluidos en el contrato, el porcentaje de comisión de aval, el importe de comisión mínima y la frecuencia de renovación de la comisión en meses firmada en el contrato de líneas de avales.

Esto permite que en una Solicitud de Aval Técnico se pueda informar al usuario de los productos que tiene disponible y los que no.

El usuario podrá seguir seleccionando todos los productos, pero quedará claro cuales son los que tiene contratados y cuáles no. Además, al seleccionar un producto se visualizará toda la información sobre el coste del mismo para que el usuario tenga una idea aproximada del coste del Aval Técnico que está solicitando:

Este coste provisional se podrá ver siempre en la Solicitud de Aval Técnico:

Como puede existir diferentes contratos con diferentes condiciones, el criterio es que se obtienen todos los productos de todos los contratos para saber cuales son disponibles y el porcentaje de comisión del mismo lo estable el del último contrato en el que aparezca el producto.

De igual forma para establecer la información de forma definitiva se amplían los campos del Aval para incluir el porcentaje de comisión, el importe de comisión mínima y la frecuencia de renovación de la comisión en meses.

Cambios en la Persona de Contacto.

En la Solicitud de Aval Técnico se podrá seleccionar cual será la persona de contacto para la solicitud de ese Aval Técnico, pudiendo elegir entre el representante de la empresa, usuario que está realizando la solicitud u otra persona que de manera manual se podrá introducir sus datos:

Receptor Internacional

En la Solicitud de Aval Técnico con cargo a una línea se amplía el campo NIF del receptor internacional a 20 caracteres.

ENVÍO DE INFORMACIÓN WEB AL SOCIO.

Formalización de Solicitudes de Línea de Avales.

Se modifica el momento del envío de la formalización de la solicitud Web de una línea de Avales de G3 a la Web, hasta ahora se enviaba cuando se formalizaba el primer aval, ahora se enviará la información de la formalización en el momento de formalizar el contrato de la línea.

Además, en este momento también se enviará al apartado de la Web del Socio la información del contrato incluida la de los productos. Con esto podemos dar información al cliente cuando pida una línea de avales antes de que solicite el primer aval.

Contratos Cerrados.

En el envío de información a la Web del Socio se tiene en cuenta los contratos cerrados para modificar el estado del mismo en la web. Si el contrato está cerrado y no tiene ningún Aval Vivo por defecto se ocultará y se podrá visualizar desmarcando la opción de “SOLO AVALES VIVOS”.

Envío de Información de diferentes empresas.

En el caso de que un usuario Web vaya a gestionar más de una empresa se da la opción en la pantalla de Alta Gestión Web de enviar solo información de la empresa en cuestión que estamos dando de alta o de todas las empresas que gestiona. Hasta ahora siempre se mandaba información de todas las empresas que gestionaba.

Esto puede resultar útil cuando un usuario que ya gestionaba una empresa que disponía de un número elevado de Avales Técnicos y ahora va a gestionar otra, si desmarcamos la opción no actualizará toda la información de la empresa anterior por lo que el tiempo de proceso será mucho menor.

CONFIGURACIÓN DE COMUNICACIONES.

Se añade a la Configuración de Comunicaciones las opciones de comunicación para Avales Técnicos y la opción de configuración de comunicación para el Documento de Condiciones de Aprobación. 

Además, se reorganiza la pantalla para agrupar las notificaciones en tres apartados, solicitudes, usuarios y avales técnicos.

LOGIN: AMPLIACIÓN TIPOS CERTIFICADOS.

Ampliamos los certificados permitidos para realizar el Login/Registro de la Web con el Certificado de Pertenencia a Entidad emitidos por la Cámara de Comercio para los empleados de una empresa.

Con esto la lista de certificados admitidos queda: Persona Física FNMT, Representación FNMT, DNIe, Ciudadano Camerfirma, Representación Camerfirma, Pertenencia a Entidad de Camerfirma.

Actualización 24/07/2019


G3

• MODELO 347.

• De forma similar al modelo 200, hemos automatizado la extracción e incorporación en G3 de la información contenida en el modelo 347 de la Agencia Tributaria “Declaración anual de operaciones con terceras personas”.

Para configurar el comportamiento de G3 para este modelo 347, los pasos son similares a la configuración del modelo 200, los recordamos:

1. Decidir si queremos que G3 procese de forma automatizada todos los documentos identificados como modelo 347 que se inserten en el archivo documental. Para ellos se modifica el parámetro del G3Admin: “Importar Modelo 347” (ver abajo en novedades del G3Admin).
2. Identificar en los Tipos de Documentos (Tablas Auxiliares / Gestión Documental / Tipos de Documentos) el tipo con el que se guardan en G3 los modelos 347 (Se recomienda que sea exclusivo para éste modelo). Esto se hace seleccionando en la fila Otras Referencias el valor MI2 – Modelo 347 (para el modelo 200 es MI1 – Modelo 200 Impuestos).

A partir de aquí, G3 puede identificar tanto el modelo 347 como el 200, actuará en consecuencia al parámetro del paso 1 en la introducción y ofrecerá la opción de tratamiento bajo petición o manual en estos casos.

Para guardar la información capturada de este modelo se ha incorporado una nueva zona en la Identidad.

A diferencia del modelo 200, la captura de la información del modelo 347 no muestra ninguna pantalla intermedia, directamente vuelca en la identidad todos los clientes y proveedores que lea dando de alta automáticamente aquellos que no estén registrados en el sistema. Solo informará si se produce alguna incidencia.

• TRATAMIENTO EN BLOQUE MODELOS 200 Y 347.

• Una vez resuelta la captura de los modelos 200 y 347 de la AEAT, pasamos al siguiente paso que consiste en: ¿Cómo hacer este proceso en bloque?
  Si hemos recibido un conjunto de documentos PDF con los modelos 200 y 347 de nuestros socios, veamos como tratar todo de forma automatizada y casi sin intervención.

Para este propósito hemos diseñado una nueva opción en el menú de Archivo Documental: Tratamiento 200 y 347.

Arrastrando nuestro conjunto de documentos 200 y 347 (mezclados) o usando la opción de “importar archivos” añadimos todos los documentos que queremos gestionar mediante este automatismo.

Este método al ser más “pesado” y no requerir intervención del usuario, se realiza de forma diferida y el sistema los ira tratando cuando pueda. Si en algún documento concreto se quiere excepcionalmente que lo trate inmediatamente: seleccionándolo se le puede forzar con el botón “Tratar ahora”.

Operativa de este sistema:

   - Identificará automáticamente si el PDF es un modelo 200 o 347.
    - Guardará en el archivo documental el PDF en la empresa que realiza la declaración y le asignará el tipo de documento que le corresponda.
    - Extraerá la información del PDF creando en caso necesario las identidades que no existan en G3.
    - Si no hay ninguna incidencia quitará el documento de esta pantalla de documentos pendientes de tratar, si hay incidencias pasará el documento a la lista de “Errores” detallando la incidencia que encontrado.

Como el procesado de estos PDF se realiza de forma diferida, la lista de los pendientes se puede actualizar cuando se desee para ver cómo va el sistema pulsando el botón "Actualizar".

No es necesario mantener abierta esta pantalla, de hecho, ni siquiera es necesario tener abierto G3, este sistema seguirá tratando los documentos mientras haya PDF pendientes de tratar. Se puede entrar en cualquier momento para ver el estado del proceso.

Esta herramienta puede ser muy útil para dar de alta operaciones de nuevos clientes que no existan en la base de datos, si disponemos algún 200 o 347 y empezamos añadiendo los documentos en esta zona nos evitamos el alta básica de la identidad del nuevo cliente y aun existiendo ya el cliente siempre se automatiza el proceso de registro documental y el resto de datos ligado a la sociedad, etc.

También puede ser muy útil en las labores de seguimiento anual dirigiendo a esta zona la documentación según llega y dejando que G3 trabaje solo archivando y actualizando. En el futuro también la conectaremos con la web del socio por si es el socio el que sube dichos documentos.

• EMPRESAS PATRIMONIALES.

• Para abordar la problemática que surge con el reaval de CERSA cuando el titular principal de la operación tiene una actividad que pertenece a un sector sin cobertura, pero realmente es de tipo patrimonial y bajo ella existe una sociedad con una actividad reavalable y que sustenta el objeto de la financiación hemos planteado esta operativa.
  Se trata de los casos en los que una empresa patrimonial pide un aval (compra de una nave) pero ese bien se va a dedicar a la actividad de otra empresa en la que participa (empresa comercial).
  En condiciones normales la empresa patrimonial al tener un CNAE del sector inmobiliario no tendría cobertura, pero estos casos de patrimoniales son analizados individualmente por CERSA (operaciones especiales) y podrían tenerla.
  Como identificarlas correctamente:

• Lo primero es registrar la relación entre la empresa patrimonial y la empresa sustentadora de actividad: para ello existe una relación directa _S que relaciona ambas.
  Una vez relacionadas en los datos de actividad (balances) de la patrimonial aparecerán los balances de la empresa sustentadora (la patrimonial al no tener actividad sus balances no reflejan la realidad del negocio).
  Por otro lado, a efectos del envío a CERSA también se cogerán los trabajadores de la empresa sustentadora.
• Por último, ya solo queda identificar en el expediente/contrato aquellos que la empresa patrimonial solicita para la actividad de la sustentadora:
  Cuando en el expediente se añade un interviniente se le va a poder marcar una casilla nueva que indica que esta en este expediente en calidad de empresa sustentadora además de que pueda ser avalista o solo garante.

Si al identificar como sustentadora un interviniente, G3 detecta que no se la identificado la relación del paso anterior, la registrará de forma automática.

• Una vez que se identifica que en este expediente interviene una empresa sustentadora ya que el aval es para su actividad en los productos se permitirá seleccionar un CNAE de la empresa sustentadora (la actividad a la que va dirigido ese aval) que lógicamente ya no será del sector inmobilidario.

• También se permitirá realizar scoring/rating a la empresa sustentadora.

Con esta configuración realizada el sistema será capaz de estimar la cobertura de CERSA, pero es muy importante entender que la misma puede sufrir después considerables cambios ya que estas operaciones son especiales para CERSA y se estudia individualmente su cobertura.

• CAPITAL.

• Mejora en la pantalla Aplicación de Capital a Morosidad para que sea más flexible a la hora de asignar el importe que se quiere aplicar a morosidad. Así evitamos la mala práctica de hacer una baja de capital y luego una recuperación simulando una aplicación de capital a morosidad la cual el sistema no reconocerá como tal.

• PROVISIONES 2016.

• Se visualizan las provisiones recibidas de CERSA.

• BLANQUEO DE CAPITALES.

• El objetivo de esta mejora es asegurarnos que todas las Identidades que se registran en G3 han sido consultadas en las distintas listas de Blanqueo de Capitales, para ello se realizarán de forma automáticas peticiones programadas de blanqueo de capitales de las identidades a las que no se le haya realizado ninguna consulta. Al ser un proceso desatendido se le podrá configurar algunos aspectos de su comportamiento:

- Porcentaje minino para registrar los resultados de la búsqueda: Todas las consultas se registrarán, pero las coincidencias por debajo de ese valor son tan malas que no merece la pena ni registrarlas (inicializado con 20%).
- Porcentaje para alertar: Si la coincidencia es superior a ese valor (inicializado con 80%) consideraremos que es significativa y alertaremos enviando un e-mail a la cuenta identificada en el Grupo de Usuarios “_BLQCAPITA”.

• RATING.

• De todos es sabido que el Rating es un proceso “pesado”, hemos trabajado en mejoras de rendimiento en los procesos de calificación de empresas y scoring de operaciones.

• ARCHIVO DOCUMENTAL.

• Nuevas opciones en la pantalla Dividir PDF. Si nos llega en un único documento PDF varios documentos (pegados) si nos situamos en el archivo documental de G3 en la carpeta donde queramos guardarlo y pulsamos sobre el botón se abrirá una ventana:

Que nos va a permitir arrastrando desde disco o un adjunto de e-mail y soltando en ella, o pulsando el icono de la carpeta incorporar nuestro PDF para subdividirlo en dos o más documentos pdf separándolo y sin tener que estar en un documento en el archivo documental, además podremos cambiar los nombres de salida de los archivos en los que se ha dividido el documento pdf para que quede más claro.

• IDENTIDADES.

• Cuando se realiza la descarga de una Solicitud Web en G3 se guarda en el mantenimiento de la identidad en Contactos los datos del representante para las personas jurídicas.
• Nueva ventana para indicar los datos de operaciones con terceros (modelo 347).
• Peticiones de Datos Históricos a Informa: Se elimina limitación que impedía solicitarlas para las identidades con más de 12 años de actividad. En su lugar se le avisa al usuario y se le preguntará si desea continuar o no con la petición de histórico.

• En el alta de identidades se añade la posibilidad de incluir la Fecha de Constitución y los datos de Empleo si se conocen.

• PROCEDIMIENTOS JUDICIALES.

• En el cierre de un procedimiento NO se marcará ningún motivo por defecto, será el usuario quien deba informarlo.

Esto es porque estamos detectando que está pasando desapercibido este dato manteniendo el valor por defecto y es de vital importancia para saber si la situación se normaliza o se disuelve la empresa. A partir de ahora se exigirá esta información y no se propondrá por el sistema.

• Nueva columna "Destacado". Actualmente G3 tiene registrado todos los concursos sobre las identidades que tenéis registradas, pero lo cierto es que, aunque esta información es necesaria para la comunicación de Identidades a la CIR, en la práctica solo en una pequeña parte de todos esos concursos se persona la SGR y requieren un seguimiento especial. Para destacar estos, resaltarlos y facilitar su acceso hemos creado esta marca.

• CERSA.

• El proceso de recepción de datos de CERSA, se ha actualizado para reducir de forma drástica los tiempos de proceso. Esta Nueva recepción de datos de CERSA se activa con solo tener marcada la opción “Recepción de datos en bloque” y por defecto lo estará al entrar en el proceso de recepción. Al ser una opción nueva hemos dejado la posibilidad de desactivarla para volver al proceso habitual (más lento) por si se detecta algún problema.

Este nuevo proceso al igual que el antiguo, termina con la generación de un documento de Excel que se ha revisado respecto del sistema antiguo:
    - No salen 3 excel distintas, ahora tenemos un unico libro de Excel con varias hojas conteniendo la información mejorada.
    - Se informa de todos los datos recibidos y de diferencias entre la información que recibida y la que ya existia en G3.
    - Se informa de cualquier cambio de cobertura en operaciones que ya tenian cobertura definitiva de CERSA.

• BIENES.

• En la Gestión de Bienes con Necesidad de Tasación se incluye una nueva columna Reducción Estimada que estima aproximadamente la reducción de ese Bien en provisiones si se actualizase la tasación.
• En el área de Activos adjudicados ya incluimos hace algún tiempo la posibilidad de registrar un porcentaje de descuento adicional que actuará en el cálculo de los deterioros a partir del tercer año (no antes) tal y como indica la circular 4/2017. Lo que añadimos nuevo en esta versión, es un parámetro en el ADMIN de G3 con el porcentaje que queremos que G3 proponga por defecto en todas las adjudicaciones.

• SUSCRIPCIÓN A EVENTOS.

• Hemos ampliado el evento de G3: Retirar Expediente, añadiéndole como filtro la fase de retirada: Retirada_Fase. Esto permitirá a la hora de configurar la suscripción al evento “Retirar Expediente” ser más flexible en los criterios de la suscripción al mismo.

• EXPEDIENTES.

• Buscando mejorar la integridad de la información registrada en G3, solo permitirá proponer un  estudio el analista que lo dio de alta y en caso contrario se visualizará un mensaje informando de ello.

De esta manera garantizamos que la propuesta registrada en G3 ha sido realizada por el analista asignado para ese estudio y por nadie más.
Para los casos excepcionales en los que la propuesta la tenga que hacer otro analista distinto (vacaciones, bajas,…), se crea una nueva transacción EXPCA-Cambiar Analista de la Propuesta, que permite cambiar el analista de la propuesta y de ese modo ya podrá proponer el estudio. Esta nueva transacción por seguridad se incorporará en vuestro sistema tras la actualización con nivel de seguridad 9, como ya sabéis podéis modificar este nivel en el ADMIN de G3 si necesitáis adaptarla a vuestras políticas.

• Solo para nuevos Estudios se ha acercado a la Resolución y al Estudio la generación del documento de condiciones de aprobación, se crea un tipo de documento (CND)  y dos modelos uno a nivel de estudio y otro de resolución, que pueden ser adaptados según quiera cada SGR. Este documento, si es una solicitud web, no rechazada ni formalizada, se podrá enviar de manera manual a la web y también al solicitante de la operación. Se puede automatizar el envío o generación/envío de este documento al hacer definitiva la resolución mediante un párametro localizado en el G3Admin.
• En el listado de Operaciones Pendientes de Formalizar se incluye una nueva columna para mostrar la Entidad del primer producto de la resolución, el gestor de la solicitud y la posibilidad de indicar una fecha estimada de firma para las operaciones. Se permite agrupar por cualquier columna, visualiza el total de registros, se permite tener abierta la ventana y seguir trabajando con g3 y se añade facilidad de actualizar bajo petición mediante un botón..

• CUADRO DE AMORTIZACIÓN.

• En las operaciones de Tipo Leasing se modifica la información a mostrar en el cuadro de amortización, se incluye una nueva columna que refleja la cuota + iva, además se muestra el importe Pendiente + iva en lugar del Pendiente solo.
  Los cambios se visualizarán en la pantalla de simulación de Cuadros de amortización, desde el riesgo del aval y desde la edición de posiciones de riesgo.

• DOMICILIACIONES.

• Se establece un nuevo control a la hora de asignar la cuenta bancaria de domiciliación del socio, de forma que se impedirá que por error se asigne una cuenta bancaria perteneciente a la SGR.

Las cuentas bancarias pertenecientes a las SGR, tienen su correspondiente cuenta contable, por lo que es en el Plan Contable donde debe asignarse a cada cuenta 572.. su IBAN correspondiente.

G3ADMIN

• Se realiza mejora en la descripción de los parámetros de configuración de la aplicación, al posicionar el ratón sobre un campo se mostrará una ayuda más completa en la parte inferior de la pantalla.

• En la pestaña Id/Exp/Co/Av se han incluido nuevos parámetros de configuración estos son:

- Enviar aviso Doc. Condic. Aprobación:  tipo de automatismo para la generación/envío del documento de condiciones de aprobación al hacer definitiva la resolución:

. N: sin automatismos, no se enviará el documento al hacer definitiva.
. S: al hacer definitiva la resolución si viene de una solicitud web y existe el documento de condiciones automáticamente se enviará a la web y avisará al solicitante por email.
. X: al hacer definitiva la resolución si viene de la web y tiene documento se enviará sino lo generará automáticamente y lo enviará.

- % Coincidencias Mín. Detalle Blanqueo Cap.: porcentaje mínimo de coincidencias para mostrar detalles de blanqueo de capitales.
- % Coincidencias Alerta Blanqueo Cap.: porcentaje coincidencias para notificar alertas por blanqueo de capitales.

• En la pestaña Otros se añade nuevo parámetro de configuración Importar Modelo 347, que indica si se importan los datos de los documentos del modelo 347 automáticamente al insertar el documento en el archivo documental.

G3 CIR2015

• Se actualiza la aplicación por los cambios en la instrucción 12.08. En los rechazos de los registros 21, 22 y 62 por el sector, este vendrá informado con el sector correcto, automáticamente se realizará el cambio de sector en G3 y se guardará la transacción de cambio de sector.

G3DECLARACIÓN

• Nueva opción “Recepción” donde se podrá recibir el fichero que Asnef envía con la lista de identidades con domicilio erróneo, al procesar el fichero automáticamente se quita la marca de Domicilio Válido en G3 para estas identidades con errores.
  Para realizar los cambios necesarios en el domicilio se podrá hacer desde aquí informando correctamente los campos y pulsando Validar y Guardar, esto actualiza el domicilio de la identidad en G3 y la marca como válida. O bien, desde el G3 se podrá informar el domicilio correcto, marcarlo como válido y automáticamente se reflejará en G3Declaración quitando dicha identidad del listado de errores. Hay que tener en cuenta que para que los domicilios corregidos viajen a ASNEF habrá que crear un fichero de situación, ya que los datos para preparar el envío se cogen de un fichero de situación y no de lo que hay actualmente en g3.
  
  

CON AVAL SÍ

• Documento de Condiciones de Aprobación.
  Se crea un documento asociado a la Solicitud llamado “Documento de Condiciones de Aprobación”. Este documento va a contener las condiciones (importe, plazo, carencia, intervinientes, garantías, etc.) con las que se van a aprobar la operación. Los objetivos de este documento son dos: que el cliente tenga siempre disponible las condiciones aprobadas y poder notificarle algún cambio de las condiciones con las que hizo la solicitud y con las que se han aprobado.
  El documento siempre estará disponible en la Web:

Y también se mandará adjunto al correo electrónico de aprobación de la solicitud o bien en un correo aparte si se crea manualmente el documento:

En G3 se ha creado dentro del Estudio y Resolución una pantalla para poder realizar las gestiones sobre el documento (Generar desde modelo, Importar, Firmar, Enviar manualmente, etc.):

También vamos a disponer de un parámetro de configuración sobre este documento que podrá tener los valores:

- N: Sin automatismos. La generación y envío del documento será de forma manual.
- S: Envío automático. Al hacer definitiva la resolución si existe un documento de condiciones de aprobación asociado se mandará a la web y por email al cliente.
- X: Generación y envío automático. Al hacer definitiva la resolución se generará el documento de manera automática y se enviará a la web y por email al cliente. Con esta opción todas las solicitudes con origen Web tendrán asociado su documento de condiciones de aprobación.

• Edición de Solicitud de Aval Técnico con cargo a una línea.
  Se permite la edición de solicitudes de avales técnicos con cargo a una línea, desde la ficha de la solicitud aparece el botó "Editar Solicitud de Aval".

Se podrá editar todos los datos menos el producto, siempre y cuando la solicitud de aval técnico no se haya descargado en G3.

• Modificación solicitantes Aval Técnico.
  Se modifican las identidades que aparecen en el combo de Solicitud de Aval Técnico. Hasta ahora cuando un usuario tenía activada la opción de Web del Socio se podía seleccionar todas las identidades que estuvieran relacionada con el usuario (incluida la del propio usuario). Por ejemplo, si el representante de una empresa es quien se va a encargar de gestionar los avales técnicos de la empresa hasta ahora cuando entraba en la pantalla podía solicitar avales técnicos para la empresa y para el mismo.
  A partir de ahora solo aparecerán las identidades que tengan Contratos de línea, solicitud de líneas de avales o haya solicitado aval técnico, en el caso de que no tengan se informará con el siguiente mensaje.
  
  

Con este cambio también nos preparamos para las ampliaciones de la web del socio donde si un socio no tiene línea de avales no pueda solicitar un aval técnico.

• Plantillas Descargables diferentes a las Rellenables.
  Para usuarios de SGR o de Entidades Financieras se daba la opción de poder descargar las plantillas que para el resto de usuarios fueran rellenables en la web para poder rellenar/firmar fuera de la plataforma y después subirla:

A partir de ahora podemos tener dos plantillas diferentes en la petición de documentos una para rellenar en la web y otra para descargar. Esto es modificable desde la configuración de Tipos de Documentos Web de G3:

La utilidad que se pueda dar a esta novedad es, por ejemplo, cuando tenemos un documento con firma digital (certificado o biométrica) no necesitamos tener la firma impresa en cada una de las páginas, pero cuando la firma es manual sí que la necesitamos, por lo que serían dos plantillas diferentes.

• Origen de operación Entidad Financiera.
  Con el uso de la Web como herramienta para dar de alta operaciones intentamos automatizar y agilizar los procesos internos de la SGR. Uno de ellos es seleccionar la captación de la solicitud (con su posterior envío a CERSA). Cuando la operación dada de alta en la web llegaba a G3 proponíamos la captación de la solicitud en función del usuario que había dada de alta la operación teniendo las siguientes opciones:

_CAS - CON AVAL SI
_CWC - WEB ACCIÓN COMERCIAL SGR
_CWE - WEB USUARIO ENTIDAD FINANCIERA
_CWG - WEB GESTOR/COLABORADOR EXTERNO

De forma manual el usuario de la SGR podía cambiar la captación, por ejemplo, para indicar que, aunque la operación la ha dado de alta un comercial de la SGR venía de una entidad financiera.

Ahora si la solicitud web la está dando un usuario de la SGR se incluye un check donde se puede indicar si el origen de la operación es de entidad financiera. Si es así en lugar de pedir entidad preferente se pedirá la entidad y agencia de origen de la operación:

Si se dispone del CRM y la solicitud viene de una acción comercial ante Entidad Financiera estos datos vendrán rellenos al realizar la solicitud.

Al llegar esta operación a G3 se propondrá una nueva captación (para que no sea necesario el cambio): “_CSE -ALTA WEB COMERCIAL SGR. ORIGEN ENTIDAD FINANCIERA”.

• Conceptos Plantillas Documentos.
  Se añade la posibilidad de usar dentro de las personalizaciones de plantillas de documentos los conceptos de las Condiciones Económicas creadas con la solicitud.

• Ampliación Multigestor: Avales Técnicos.
  Un usuario de la SGR puede gestionar las solicitudes de Avales Técnicos de sus clientes y ver exactamente lo mismo que el cliente ve para poder asistirle correctamente.

Para usuarios SGR cambiamos el combo de selección de solicitante por un buscador y una rejilla donde podemos buscar entre todas las identidades que tengan Contratos de Línea subidos a la web, Solicitudes de Líneas de avales o solicitudes de Avales Técnicos.

Una vez seleccionado una identidad se cargarán sus solicitudes de Aval Técnico pendiente, sus contratos y avales igual que lo vería el propio cliente.

Las solicitudes y trámites que haga el usuario de la SGR se verán reflejado en el área del cliente.

• Ampliación Multigestor: gestión/revisión documental en la Web.
  Se añaden todas las herramientas necesarias en la web para que directamente se pueda realizar las mismas acciones sobre la documentación que se pueden hacer desde G3. Incluyendo cambios visuales (añadidos iconos, modificación de colores, etc.) para que esta gestión sea lo más rápida posible.
  Los documentos que sube un usuario de la SGR se consideran aceptados desde que se suben:

Nuevas opciones sobre una petición de documento:

Donde se podrá eliminar la petición, establecerla como incompleta o darla por aceptada.

Nuevas opciones sobre todas las peticiones:

Donde se podrán eliminar todas las peticiones incompletas, aceptar todas las peticiones con documentación pendiente o añadir manualmente una nueva petición, pudiendo seleccionar en caso necesario a que interviniente corresponde la petición:

Nuevas opciones para poder aceptar/rechazar un documento subido por otro usuario (pe: cliente, entidad financiera, etc):

Establecer el motivo del rechazo del documento:

Cambios de estado de la petición con el motivo de incompleta en su caso:

Actualización 11/06/2019


G3

• ARCHIVO DOCUMENTAL.

• Lector Impuesto de Sociedades (Modelo 200).

• Consciente del trabajo que supone la introducción en el sistema de los Estados Financieros de vuestros avalados y acercándose la fecha en la que recibiremos los del 2018, hemos trabajado para reducir esa carga de trabajo integrando en la Gestión Documental de G3 una herramienta para recuperar de forma automática la información existente en el archivo PDF generado por la Agencia Tributaria para el IS (Modelo 200).

Una vez registrado e identificado el documento en el archivo documental, G3 podrá integrar la siguiente información extraída del mismo:

- Agregar en estados financieros en un nuevo Balance oficial con el detalle que figura en el Impuesto de Sociedades.
- Agregar la información de empleo.
- Agregar/actualizar la información de representantes, administradores y socios, dando de alta las identidades en los casos que sea necesario.
- Agregar relación de empresas en la que participa.

Las pruebas que hemos realizado han sido bastante positivas con modelos del año 2015, 2016, 2017 y para el IS (Modelo 200) de 2018 suponemos que no tendremos problema, aunque hasta que no lo publiquela Agencia Tributaria no lo podremos ajustar.

En caso de que el PDF no sea el generado por la Agencia Tributaria y sea un documento escaneado (pierde toda la información recuperable) hemos incorporado a modo de prueba un sistema basado en O.C.R. para tratar de recuperar la información necesaria y llegar a mismo resultado.

• Nuevas funcionalidades.

• División de PDF Firmado: Se podrá dividir un documento PDF firmado digitalmente. Los PDF resultados de esa división NO conservarán la firma digital.
• Multi-Firma en PDF: Se implementa la posibilidad de añadir una nueva firmar digitalmente sobre un PDF que ya esté firmado.

• Plazos de Conservación de la Documentación.

• El 26 de febrero pedimos vuestra colaboración para dar una solución respecto al plazo de conservación de la documentación. Pues ahora publicamos la primera versión.

A estos efectos, G3 considerará que los documentos del archivo pueden tener 3 tipos de estados:

- Normal: Es el perfil habitual en el que el archivo documental y no se requiere de ningún actuación especial.
- Acceso Restringido: En esta situación el sistema solo dejará acceder a los documentos que estén en este perfil a Administradores de G3.
- Eliminado: Los documentos en esta situación estarán eliminados del archivo documental y por tanto no serán accesibles por nadie.

Hemos aprovechado para actualizar la tabla de tipos de documentos y la ampliamos para poder indicar en cada uno de ellos:

- Meses para Acceso Restringido.
- Meses para Eliminación.

Para los componentes del Órgano de Control Interno (Grupo G_OCI) hemos creado una pantalla que analiza los documentos y permite restringirles el acceso o eliminarlos.

• ESTADO T4.

• Una vez que el módulo G3Consejeros ya superó la fase de prueba y la información registrada en él es la usada semestralmente para detallar la composición del Consejo e informar de los avales relacionados con los Altos Cargos de la SGR, empresas representadas en el consejo y partes vinculadas a ambos.

Hemos posibilitado que la información resumen de Avales Concedidos a los Altos Cargos de la Sociedad, a personas y empresas vinculadas en el Estado T4 tenga como fuente de información los datos del Módulo G3Consejeros.

Recomendamos analizar los resultados comparando los 2 metodos, en el detalle del T4 descargamos una hoja con el detalle de los avales lo que permite hacer un analisis detallado. Si las diferencias son significativas atención con el envio del segundo trimestre ya que determinados cambios entre el primer trimestre y el segundo pueden provocar que el BdE reclame alguna justificación.

• PROVISIONES.

• Solucionamos un problema que resultaba muy molesto: al recibir las provisiones de CERSA se pierden los cálculos realizados por la SGR. A partir de ahora se mantendrán las provisiones de CERSA calculadas por la SGR, así como las reales recibidas desde CERSA.

Por este motivo, también mejoramos:

- Informe Provisiones 2016, se muestra en columnas distintas la provisión de CERSA calculada y la recibida.
- Informe Comparativo Provisiones 2016, se preguntará si se desea realizar la comparación respecto a la provisión de CERSA estimada por la SGR o recibida de CERSA.

De esta manera, en función del dato que hayáis usado para contabilizar, centrareis vuestra atención en uno u otro. Además de este modo se hace muy visible cualquier diferencia entre la provisión de CERSA estimada por la SGR y la recibida por CERSA, facilitando enormemente su identificación y análisis.

Cuando nos movemos a la anterior o siguiente ficha de provisión, ahora nos mantendremos en la solapa que estemos situado (antes siempre se volvía a la primera)

• TRANSACCIÓN: QUITAR MARCA DEFINITIVA DE UNA RESOLUCIÓN.

• Vamos a permitir quitar la marca de resolución definitiva para los expedientes que provienen de la Web.

Cuando se vuelva a hacer definitiva la resolución, no se volverá a realizar la comunicación al titular y si detectamos que se ha cambiado la sanción (Aprobada, denegada) respecto de la original, les avisaremos para tener en cuenta que se le ha comunicado algo distinto vía Web.

Recordamos que esta acción solo debería usarse en casos muy puntuales, lo contrario es signo de que se está usando mal el módulo de comités de G3 al no marcar como condicionadas (mantiene la resolución como provisional) las resoluciones que No están totalmente cerradas.

• BIENES.

• La tasadora TINSA (4313) se adhiere al convenio con las SGRs e implementa el enlace para permitir las tasaciones telemáticamente.

• En la pantalla de Gestión de Solicitudes de Tasación se muestra los documentos de las tasaciones recepcionadas.

• En el Alta de Solicitud de Tasación, se permiten realizar Tasaciones No Inmuebles mandando la dirección del propietario como lugar de emplazamiento. Antes se debería consultar con la tasadora para ver si hacen este tipo de tasaciones.

• En las solicitudes de tasación de bienes de la propia SGR se le podrá indicar a la empresa tasadora si la propiedad está en alquiler.

• Se alerta el uso de la misma tasadora que en las dos últimas tasaciones completas realizadas a un mismo bien. Tanto en el alta de la solicitud de tasación como en la gestión y en el apartado de valoraciones del bien.

• En las Cargas Externas de un Bien hemos incorporado un nuevo campo de Observaciones.

• CERSA.

• Captación: En la lista de Datos Incompletos de avales se incluye nueva columna para mostrar posibles incidencias en la captación, y en tal caso poder solucionar mediante transacción de asignación de captación.

En las recepciones vía Nexo CERSA online de cambios de coberturas, se va a indicar en la pantalla si el cambio es por cobertura provisional a definitiva.

• PROCEDIMIENTOS JUDICIALES.

• Con el objetivo de centrar la atención en la población que nos interesa, hemos añadido un filtro para mostrar solo los procedimientos en los que algún interviniente participe en algún contrato como Titular, Avalista y así se cargará la pantalla. Si quisiéramos ver todos los procedimientos/concursos registrados en nuestro sistema, basta con añadir la opción Resto (aquí se incluyen los que no participan).

• BUSCADOR PRINCIPAL.

• En la información mostrada como referencia de operación en el desplegable de avales del formulario principal, se mostrará la referencia del nexo para asegurarnos que buscamos con la que realmente se usa para conciliar y solo cuando este no tenga valor se visualizará la referencia externa de la operación del aval.

• EXPEDIENTES.

• En el listado de operaciones pendientes de formalizar se ha incluido una columna con el analista de la propuesta.

• WORKFLOWS.

• En el envío de email de avisos, en el cuerpo del correo se informa con el nombre del titular principal de la solicitud cuando el documento está asociado a un expediente.

Se añaden dos nuevos filtros para realizar un mejor seguimiento por aquellos usuarios que provocaron un alta de un WorkFlow: “Ver todos los WorkFlows que he dado de alta” y “Ver Workflows activos que he dado de alta”.

Nuevo check “Bloquear documento al finalizar el WorkFlow” para indicar si una vez que se finalice el documento se bloquea o no. Este se incluye en la definición del WorkFlow para su mantenimiento y en el WorkFlow se añade una opción de Bloquear/Desbloquear documento al finalizar WorkFlow, si este no está finalizado y perteneces al grupo de administradores de WorkFlow G_Workflow.Nuevo check “Bloquear documento al finalizar el WorkFlow” para indicar si una vez que se finalice el documento se bloquea o no. Este se incluye en la definición del WorkFlow para su mantenimiento y en el WorkFlow se añade una opción de Bloquear/Desbloquear documento al finalizar WorkFlow, si este no está finalizado y perteneces al grupo de administradores de WorkFlow G_Workflow.

Edición de documentos desde los WorkFlows, no se podrá realizar ninguna acción si el documento está en edición (cuando está en edición se muestra fecha de bloqueo).

Se añade icono de Workflows en el área de notificaciones.

Tratamiento especial cuando el destinatario del WorkFlow es el grupo G_ANAWF y el WorkFlow está asociado a un expediente, los avisos son al analista del último estudio.

• PETICIÓN DE INFORMACIÓN A ASNEF/EQUIFAX.

• La exigencia documental implementada en las peticiones de información a Equifax se hará únicamente de personas físicas (excluimos jurídicas) en caso de estar configurada y aplicándose.

CON AVAL SI

• En la opción de Líneas de Avales en la Web se incluye un nuevo botón “Exportar a Excel” que permite exportar a Excel el listado de Avales Técnicos.

• En la opción Líneas de Avales en la Web, en las Solicitudes de Avales Pendientes, se añade enlace a los documentos.

Este enlace direcciona a la pestaña Documentos dentro de la ficha de la solicitud de aval técnico:

• Se modifica el icono en el expediente para que aparezca el logo de Con Aval Si  o el de BBVA   dependiendo de donde venga la operación. Solo se permite hacer peticiones manuales de documentación por la web que correspondan con la pasarela de origen de la operación (BBVA o SGR).

• Para que un usuario reciba notificaciones de nuevos Avales Técnicos debe pertenecer al nuevo grupo de usuarios en G3 --> “G_Web_AT”, si no se pertenece a este grupo no recibirán estas notificaciones.

 
Si el usuario solo pertenece al grupo “G_Web_AT” y no pertenece al grupo “G_WEB” solo verá en el menú la opción de avales técnicos:

Si el usuario solo pertenece al grupo “G_WEB” verá todas las opciones en el menú Web pero no recibirá notificaciones de nuevos avales técnicos.
Si el usuario pertenece a los dos grupos, entonces recibirá notificaciones de nuevos avales técnicos y verá todas las opciones del menú Web.
Por defecto se van a añadir al nuevo grupo “G_Web_AT” a todos los usuarios que ya pertenecían al “G_Web”.

• En la pantalla de Solicitudes se cambia el texto del botón “Revisar Documentación” a “Revisar Solicitud”.

• En la ventana de Revisión de Solicitud (se accede desde el listado de solicitudes en el botón Revisar Solicitud y desde el icono de Con Aval Si del expediente) se muestran dos nuevas pestañas:

• Datos Complementarios Solicitud: aparecen todos los datos que se piden en la solicitud web y que no tienen sitio en la estructura de G3, estos campos se suelen poner en el comentario de la solicitud, pero aquí lo tenemos más ordenado. Esta opción solo aparecerá cuando la solicitud haya sido descargada en G3.

• Log: se podrá visualizar todos los hitos que han ido ocurriendo desde la solicitud, se incluye el tipo de evento ocurrido, si bloquea/desbloquea la solicitud, si es automático, la fecha del mismo, el texto público (visible por el solicitante desde la web) y el texto interno del evento (por si en eventos manuales se quiere realizar alguna anotación).

Desde el botón Nuevo Evento se podrá añadir a la solicitud un nuevo evento manual. Y definir un texto interno en el evento que solo será visible desde G3 y no desde la Web:

• Nuevo Formulario para la configuración de Tipos de Eventos.

Desde este formulario se podrán dar de Alta o Editar los tipos de eventos manuales de la SGR. Los códigos de tipo de evento empezarán por el código de la SGR. Se podrá marcar si el evento será público o privado, habrá que definir un texto por defecto y si la solicitud se bloqueará, desbloqueará o ninguna de las dos:

• Nuevo estado de las Solicitudes en la Web “B-Bloqueada”. Este estado es un estado manual que solo se entra si la SGR añade manualmente un evento de bloqueo a la solicitud. Para poder añadir este tipo de eventos solo puede estar en estado “E-Estudio”, es decir descargada en G3. Este bloqueo hace que no se pueda avanzar en las solicitudes desde G3 (hacer definitiva una resolución) pero si que se puede seguir completando documentación o crear nuevas peticiones.

Para salir de este estado la SGR debe de añadir a la solicitud un evento de tipo desbloqueo y la solicitud volverá al estado de “E-Estudio”.

El objetivo del bloqueo para la SGR es parar el plazo de respuesta, por ejemplo, una solicitud que le manda BBVA a la SGR puede que la SGR necesite contactar con el cliente para continuar con el estudio de la operación, si se han comprometido en un plazo de respuesta de 72 horas puede que el contacto retrase la respuesta, entonces la SGR crea un evento de bloqueo indicado el motivo.

En la Web:

• En la ficha de la Solicitud aparecerá el nuevo estado, además de la fecha y el texto del último evento que ha provocado el bloqueo:

• En el Log de la Solicitud se podrá ver todos los estados por los que ha pasado:

• Los cambios de estado de Bloqueo/Desbloqueo generan comunicaciones con el cliente las cuales podemos configurar desde el área de configuración de comunicaciones, los valores posibles: son Email, SMS, ambas o ninguna.

• Múltiples Gestores por Identidad.

Se permite que un usuario de la web de la SGR (usuario SGR o usuario/director comercial en el caso de tener CRM) pueda gestionar una solicitud que no haya sido creada por él.

Con esto conseguimos que una solicitud pueda estar gestionada por más de una persona, por ejemplo, más de un comercial de la SGR o poder subir documentación desde la entidad financiera y desde la SGR o incluso poder ayudar a un usuario solicitante que ha iniciado la solicitud, pero no la ha completado.

Para ello se modifica el listado de solicitudes de usuario de la SGR donde ahora podrán aparecer todas las solicitudes en el sistema.

En primer lugar, aparece una serie de filtros para que el usuario pueda limitar la búsqueda. Los filtros de los que dispondremos son: un campo de texto libre que buscará sobre nombres y apellidos de identidades, nombres y apellidos de usuario de alta o número de solicitud; filtrado sobre el estado de la solicitud; filtro sobre el Tipo de usuario; en el caso que el filtro sea por tipo de usuario SGR se podrá filtrar por usuarios de la SGR; y por último filtrado por fecha de solicitud.

Por defecto los filtros se cargarán con tipo de usuario SGR y el propio usuario logado, así saldrán las mismas solicitudes que salían hasta ahora.

Para poder visualizar el listado completo se modifica la rejilla por una mucho más completa donde se añaden los campos de Tipo de Usuario (Visual con icono), nombre de usuario de alta y código de usuario en el caso de usuario de SGR.

Esta rejilla permite la paginación de resultados, el filtrado en la propia rejilla y la exportación a Excel de la misma

Glosario para distinguir el Tipo de Usuario:

Nuevo cuadro de información del usuario de alta en la ficha de datos de la solicitud:

En la zona documental cuando un documento no ha sido subido por el usuario logado en el sistema aparecerá información sobre el mismo, tanto el icono indicando el tipo de usuario como el nombre:

Cuando la solicitud la crea otro usuario diferente podremos editarla y en el log de la solicitud se guardará marca de que usuario la ha editado:

Una acción que no estará permitida será eliminar una solicitud que ha sido creada por otro usuario.

Actualización 02/05/2019


G3

• NUEVO

• ARCHIVO DOCUMENTAL.

• Herramienta que divide cualquier documento PDF (editable) separando distintas páginas para crear documentos distintos.
  Este herramienta se ha desarrollado para poder facilitar la división los documentos de solicitudes que pueden mandar desde BBVA por la plataforma Con Aval Si, ya que vendrán agrupados en bloques (Identificativos, Económicos, Declarativos, Autorizaciones, Emprendedores).
  Para hacer uso de esta utilidad debemos pulsar sobre el pdf a separar con botón derecho y usar la opción Pdf--> Dividir PDF.
  
  

• FACTURAS PERIÓDICAS/Gestión de Alquileres.

• Nuevo módulo permite automatizar la generación de aquellas facturas que la SGR genera de forma periódica, como pueden ser las facturas de alquiler. Para poder automatizarlo es necesario indicar los criterios de generación de dicha facturación como son: la fecha de inicio, fecha de fin y sistema de facturación.

• BIENES.

• Se amplía el área de BIENES de G3 para poder registrar correctamente los Edificios en construcción, para ello se incluyen nuevos campos en el formulario de Bienes para poder registrar los datos necesarios para los Bienes en Construcción. Así como los datos para las tasaciones de valoraciones de dichos bienes.

• AUTORIZACIÓN DE PAGOS MEDIANTE WORKFLOW.

• Se adapta la pantalla de Obligaciones de pago para soportar las autorizaciones por Workflow.

• TABLA AUXILIAR AGENCIAS CONTACTOS.

• En los Contactos de las Agencias se permite dar mantenimiento al campo Fax.

• CAMPOS DE DESCARGA

• A nivel de Aval:

• Subnivel Clas_Riesgo:

. Clas_Riesgo: clasificación el riesgo del aval.

• A nivel de Identidad:

• COD_GRUPOS_ECONOM: lista de grupos económicos a los que pertenece una identidad.

• MEJORAS

• BIENES.

• Se incluye un marcador para indicar en la solicitud de una tasación si queremos visita interior y/o exterior de una tasación.

• Además, la forma de pago por defecto, si no tiene una asignada la tasadora, será la más repetida de las últimas solicitudes realizadas, para agilizar el proceso de alta.

• ADJUDICADOS.

• Al generar Deterioros de activos adjudicados a una fecha, comprobaremos si existen provisiones a la fecha y en caso negativo informaremos: "No existen provisiones a xx/xx/xxxx, el cálculo del límite de CERSA necesita de las provisiones, si continua cogeremos la información de las anteriores” y se podrá continuar o cancelar el proceso.
• En los Deterioros de Activos Adjudicados el % de deducción adicional se podrá registrar desde el primer día, pero solo actuará 36 meses después de la fecha contable.
• Una vez contabilizado el Riesgo en el fichero de situación no se podrá modificar los deterioros de los IAPD para asegurarnos de que no se produce ninguna variación sobre el Riesgo Adjudicado existente y contabilizado. Por lo que una vez que se ha contabilizado el Riesgo Adjudicado:

- No se podrá modificar un deterioro.
- No se podrá modificar el reparto entre reavalistas de un deterioro.
- No se podrá eliminar un deterioro.
- No se pueden eliminar todos los deterioros.
- No se podrá pasar un deterioro a Manual.
- No se podrá generar deterioros a esa fecha.

• ARCHIVO DOCUMENTAL.

• Se permite la vinculación de documentos a nivel de identidad.

G3CIR2015

• Nuevo módulo D5 - Datos Dinámicos de los edificios en construcción y de las promociones inmobiliarias recibidas en garantía. Para ello hemos tenido que incluir:

• En G3, en el formulario del Bien nuevos campos para introducir los datos de los bienes en construcción y sus tasaciones de valoración. En la pestaña Garantías Declaradas e Incidencias se incluyen los nuevos campos al final de la rejilla y las validaciones necesarias.
• En G3CIR:

- Al iniciar proceso de datos dinámicos nuevo registro DD050 para comunicar al BE los bienes en construcción y de las promociones inmobiliarias. Este registro irá en el fichero CRGDEC (Datos Dinámicos) y se deberá enviar cada trimestre (meses 03, 06, 09 y 12).
- En la opción Correcciones de Garantías, se incluye un nuevo botón para poder generar las correcciones del registro DD050.

CON AVAL SI

• Nuevo módulo para registrar Eventos/Log en cualquier área de la web (identidades, Avales Técnicos, etc..), comenzaremos con el Log de las acciones automáticas sobre Solicitudes. Este se podrá visualizar al entrar en la solicitud en la pestaña Log, se muestra la fecha, el tipo y observaciones del evento:

Los eventos que se van a registrar de forma automática en las solicitudes junto con el texto por defecto son:

Para las solicitudes ya existentes se ha realizado una inicialización en la que se va a cargar el contenido posible.

Esta área se ampliará en futuras actualizaciones donde se podrán crear eventos de forma manual o configurar algunos eventos para que no sean visibles por el usuario solicitante y si por el usuario de la SGR además de la posibilidad de ampliación en otras zonas de la web.

Actualización 09/04/2019


G3

• NUEVO

• PRODUCTOS.

• Para los productos de los grupos 06 DESCUENTO COMERCIAL, 07 FACTORING CON RECURSO (2017/01), 0A COMEX CONFIRMING-INTERNACIONAL (2018/01) y 0B CONFIRMING (2018/01), se puede indicar el Plazo de los efectos en el nuevo campo “PLAZO DE DESCUENTO “, nos será útil para conocer el número de días que el aval puede seguir asumiendo riesgo después de la fecha prevista de cancelación al poder existir todavía efectos sin vencer. Estos efectos son susceptibles de ser devueltos durante ese periodo y por tanto establecen en la SGR un periodo de seguridad ya que la SGR sigue respondiendo por ellos.
• Se podrá indicar en la tabla auxiliar del Producto, el plazo habitual se propondrá en las solicitudes, se irá trasladando en todas las fases de la operación Presolicitud - Solicitud -Propuesta -Resolución - Contrato y Aval, y se podrá editar y modificar en cualquiera de estas fases.
  Si se modifica en el contrato y existe un preaval, éste será modificado también.
• En la transacción de Cancelación de Aval se informará para estos productos cuando la fecha prevista de cancelación que se esté indicando sea menor que la fecha final de riesgos que es la fecha prevista de cancelación + el plazo de efectos. Pero solo será un mensaje informativo el usuario podrá decidir cancelarlo independientemente del aviso.
• Todos los avales que tengan registrado un plazo de descuento serán identificables directamente desde la pantalla de resumen del aval.

• LIQUIDACIONES.

• En los resultados del buscador de liquidaciones de cobro se ha incluido un nuevo botón "Resumen de Totales" que muestra los importes de las facturas encontradas según varios criterios (cobros, abonos, subvenciones, facturables, IRPF, etc.).

• CAMPOS DE DESCARGA.

• A nivel de Aval:

  - ENTIDAD_F_CONVENIO: fecha de convenio registrada en la entidad.

• MEJORAS

• WORKFLOWS.

• Se amplía la información de origen que se muestra en los workflows, para que el usuario sepa de que es el documento. Si es un pago se mostrará titular e importe, si es un bien se visualizará la descripción del bien, en la Identidad el nombre del titular, en el expediente el número de expediente, en el contrato el número de contrato más la fecha de formalización, en el aval número de aval más la fecha de formalización y en el email se indica el motivo de rechazo.
• Verificación en bloque de todos los workflows pendientes de verificar.

• CERSA.

• Nueva columna en el detalle de documentos a enviar a Cersa para indicar si el documento se envió en cualquier otra petición anterior.

• AVALES.

• A petición de varios usuarios, se vuelve a mostrar el cuadro de amortización completo en la pantalla de visualización de posiciones del riesgo al facilitar la operativa.

• TABLAS AUXILIARES.

• Se mejora la zona de las tablas auxiliares actualizando su estética y mejorando funcionalidad para que la búsqueda de tablas resulte más cómoda y sencilla.

G3DECLARACIÓN

• Texto anulación de autorización rellenable por el usuario, dejaremos por defecto el que se estaba usando hasta ahora. Las bajas que vengan en los ficheros de retorno no se volverán a enviar su alta hasta que no hayan pasado 30 dias, esta es una limitación del proceso de aceptación de ASNEF/EQUIFAX que implementamos en esta versión para reducir el numero de incidencias devueltas. Los errores que vengan en fichero por domicilio incorrecto, se guardará en el domicilio de G3 como “no válido” y se tendrá en cuenta en la declaración como una incidencia que impide su envio hasta su edición/corrección.

CON AVAL SI

• Al formalizar un Aval Técnico que no tiene recogida digital y tiene la web del socio activada, automáticamente se enviará una copia del documento del aval (sin firma digital y con marca de agua “copia”) a la web para que el usuario pueda disponer de una copia del mismo.
• Se permite enviar manualmente a la web un borrador del documento de aval (sin firma digital y con marca de agua “Borrador”) de aquellos Avales Técnicos que no tienen recogida digital, siempre y cuando no esté formalizado y no tenga acuse de recibo.
• Se incluye control para no permitir añadir requerimientos sobre productos de avales técnicos.
• Nuevo formulario Alta Gestión Web para dar de alta a usuarios web y activar la web del socio de forma más cómoda.

• Nueva rejilla en avales técnicos donde se permite la ordenación, búsqueda avanzada, etc.

• Ventana de confirmación y aceptación de términos y condiciones sobre el firmante antes de realizar una firma manuscrita. Los términos y condiciones podrán crearse/editarse con la autorización del tipo FRM.

• En las plantillas rellenables se añade la opción de enviar un documento y descargar la propia plantilla para usuarios que sean de la SGR o de Entidades Financieras. Esa subida de documentos anulará la obligatoriedad de firma, pero si el documento está firmado digitalmente el sistema lo detectará y clasificará como tal.

Actualización 21/03/2019


G3

• NUEVO

• CERSA.

• Se ha desarrollado un Servicio Web (Nexo CERSA) que va a servir de canal para las comunicaciones futuras con CERSA. Mediante este proceso CERSA notificará a las sociedades los cambios de cobertura.

• IDENTIDADES.

• Control de titulares con balances antiguos (+2 años):

- Cuando G3 cargue una identidad y determine que en base a los criterios configurados sus balances oficiales, de informa o manuales son antiguos, el “termómetro” del nivel de completitud se mostrará con un icono rojo de aviso, solo analizaremos esta característica cuando se alcance nivel 4 o 5.

- La configuración de este análisis se realiza de la siguiente forma: Para Personas Físicas se informará cuando no tenga balances oficiales, de informa o manuales con menos de 24 meses; Para Personas Jurídicas en la tabla del Banco de España de Formas Sociales (Tablas Auxiliares/Banco de España/Formas Sociales) hemos añadido una columna nueva “Exigencia para Balances” donde puede configurarse los meses de antigüedad mínimos exigidos para esa forma social, el valor 0 indicará que no tiene exigencia.

- Además del aviso en la completitud, G3 va a controlar que no se puedan proponer estudios cuyo titular principal no cumpla estos criterios. Para cambiar este comportamiento, en el Admin de G3 hemos añadido un parámetro “EXIGIR_BALANCE_ACTUALIZADO” que cambiándolo a No permitirá proponer estudios sin aplicar este control.

• PRODUCTOS.

• Se incluye una nueva casilla de verificación “No puede tener Cuadro Amortización” en la tabla auxiliar de Productos, por defecto todos los productos tienen cuadro de amortización (estará desmarcada). 
  Este check habrá que marcarlo para aquellos productos que no se quiera cuadro de amortización, a partir de ese momento se deshabilita la opción de crear cuadros en todos los niveles de la operación (propuesta, resolución, contrato y aval).
  También en la zona de Riesgos del Aval al editar una posición se deshabilita el botón de recalculo y se muestra información indicando que ese producto no puede tener cuadro de amortización.

Y en la Conciliación en la opción de Sincronización: R. Previsto/R. Real en la columna de Incidencias se muestra información de estos casos.

• MODELOS DE DOCUMENTOS.

• Se ha mejorado la generación de modelos de documentos añadiendo la posibilidad de generarlos a partir de una plantilla pdf con campos de formulario.

Hay que partir de plantillas pdf ya creada por la SGR; en el alta, habrá una herramienta para relacionar cada campo de formulario del pdf con un campo de descarga de G3 y darle el formato necesario, una vez relacionados los campos podremos generar el documento a partir del modelo de la misma manera que hasta ahora se estaban generando los documentos en word o en excel.

• EXPEDIENTES.

• Se adelanta el registro del Porcentaje Avalado a las Presolicitudes y Solicitudes, visualizándolo en pantalla y permitiendo su edición.

• CERSA.

• Se implementa en el envío a CERSA la información detallada de las Adiciones de Activos Adjudicados junto con la documentación vinculadas a las mismas. Para ellos hemos adaptado la comunicación desde G3, adaptado el servicio Web de comunicación de documentos a CERSA y adaptado la recepción en el aplicativo de CERSA.

• TABLA AUXILIAR.

• En la tabla auxiliar Tipo de Bien se incluye un nuevo campo para indicar si un Bien se considera o no garantía eficaz a efectos de la Cir. 4/2017 para el reparto de las Provisiones. A efectos prácticos al seleccionar esta opción obtendremos un resultado que similar a haberlo reducido al 100% pero conceptualmente queda más claro.

• MEJORAS

• BIENES.

• Cuando se cambia un bien de tipo, además de los cambios ya permitidos se ha añadido la posibilidad de cambiar de un tipo de bien del grupo 04 (Fincas) al tipo de Bien 05A0 Suelo Urbano o Urbanizable.

• CAMBIAR CONFIGURACIÓN EMAIL.

• Se mejora notablemente el aspecto de los “e-mail” enviados desde G3. El formato de los mismos quedará con la siguiente estructura:

• AVALES.

• A partir de ahora todos los Avales nacerán sin Fecha Final de Facturación, de esta manera sólo estarán rellenas cuando un operador decida que realmente se tenga que dejar de facturar usando la transacción que ya existía. Con esta actuación se deja de mostrar en los procesos de preformalización (Alta de Contrato + aval) y se crearán los preavales con esta fecha vacía.
  Además, al modificar la Fecha Prevista de Cancelación, si tiene el aval tiene Fecha Final de Facturación y ésta es menor a la nueva fecha prevista de cancelación que se ha registrado, G3 actualizará la Fecha Final de Facturación también e informará de esta acción al usuario.
  Se revisa la transacción COCFF - Cambiar la fecha final del contrato. Para que NO cambie también la fecha Final de Facturación del preaval, en el caso de que tenga.
• Cuando se crea un cuadro de Amortización nuevo o se recalcula y el ultimo vencimiento del cuadro tiene una diferencia de un mes con la fecha prevista de cancelación o la fecha final de facturación, se va a lanzar una pregunta al usuario por si desea en ese momento actualizar con la fecha del ultimo vencimiento, el objetivo es mantener cierta sincronía entre el cuadro, la fecha prevista de cancelación y a fecha final de facturación.

• COMUNICADOS.

• Se mejora la Gestión de Comunicados pasando todas las opciones (Generación de remesas de comunicación, gestión, listado y configuración de comunicados) a una sola ventana con distintas pestañas.

• CLASIFICACIÓN DE RIESGOS.

• En los Factores de Clasificación 250, 301, 302, 303, 304 y 307 el filtro que hacía referencia a la fecha de antigüedad y nos permitía excluir del análisis las empresas de nueva creación quedaba desfasado con el tiempo. Se ha cambiado este filtro de fecha de antigüedad por un plazo (meses de antigüedad) evitando de esta manera que quede obsoleto.
• En la pantalla Clasificación de Riesgo en Bloque se realiza la siguiente mejora: en la rejilla de gestión manual solo aparecían los registros de gestión manual de aquellos factores que eran de análisis automático o semiautomático. Ahora aparecerán todos los registros de gestión manual independientemente del tipo de ejecución que tenga su factor (se puede filtrar por solo aquellos que pertenecen a factores con ejecución tipo automática o semiautomática gracias a una casilla de selección situada en la parte inferior).

• CONTACTOS.

• A través de la tabla auxiliar Entidades Financieras se accede a las Agencias. En el mantenimiento de una agencia se incluyen los contactos con la misma, desde aquí se podrá editar o dar de alta.
• Los datos de los contactos de la agencia se irán heredando en el trascurso de la operación. Para asignarlo o visualizarlo a nivel de contrato hay que ir a la pestaña productos en la opción “Cambiar Condiciones Económicas”.

 En el Aval desde la pestaña de Riesgo, igualmente se podrá visualizar o asignar contacto desde el enlace “Asignar Contacto” o si ya está informado borrar la asignación.

• AUTORIZACIONES DE PAGOS.

• En la contabilización de pagos por morosidad autorizados por este módulo, se mejora el análisis de las posiciones llegadas del receptor para ver si ya han tenido en cuenta el pago que estamos contabilizando en este momento.

• CEDIN.

• Se crea el grupo de usuarios “_CEDIN” para controlar quien puede realizar peticiones online. Si no se configuran los componentes de este grupo, G3 supondrá que no se quiere ejercer ninguna restricción.

G3DECLARACIÓN

• Histórico con mayor número de filtros de estados mediante casillas de verificación.

CON AVAL SÍ

• Nueva pasarela de Con Aval Si para BBVA, en ella la entidad, desde su central administrativa (OPPLUS) podrá enviar operaciones a todas las SGR, entrando por el canal habitual de operaciones en cada SGR.

• Adaptación para la recepción de las solicitudes que entren desde la pasarela del BBVA.

• Modificación del listado de solicitudes, descarga del porcentaje avalado y descarga de los datos del Gestor PYME de la entidad.

• Relación de documentos de G3 con los de BBVA (marcados en azul)

• Relación de productos de G3 con los de BBVA (marcados en azul)

• En los Requerimientos de Documentos se añade el campo caducidad que indicará en meses el tiempo que un documento subido en una solicitud anterior que haya sido aceptado y descargado en G3 será válido para una nueva solicitud.

• Configuración de la visibilidad en la web del campo del porcentaje avalado, se da la opción de mostrar para todas las entidades financieras o una configuración individual.

• Se descarga el documento probatorio en G3 de documentos firmados con Signaturit. Este se guardará con el mismo tipo que el firmado, pero con el nombre Documento probatorio.pdf.

• Al rechazar un documento de plantilla rellenable (firmable o no) se permite volver a rellenar la plantilla en lugar de tener que descartar la petición y crear una nueva.

• Para SGR con CRM se añade un buscador de identidades en todas las pantallas donde se mostraba un combo para facilitar la búsqueda incluyendo todas las identidades traspasadas desde G3 a la web, todas las dadas de alta por usuarios de la SGR en la web y todas las identidades que ellos mismos se hayan dado de alta en la web. Este buscador se añade en Crear Solicitud, Editar Identidades, Añadir Intervinientes y Documentos.

Actualización 20/02/2019

G3

• NUEVO

• ENVIO MASIVO DE EMAILS.

• Nueva funcionalidad para controlar el Envío Masivo de Emails, en zonas de G3 donde se envían emails de forma masiva, como Informes y Comunicados, evitando llenar la cola de envío de los servidores de correos y evitar la posibilidad de que sea incorporado a listas negras de Spam.
  A través de unos parámetros de configuración se podrá dosificar la cantidad de emails que se enviaran cada vez, la hora de inicio y fin de envío de emails en bloque y con qué frecuencia se envían (estos parámetros se definen más abajo en la zona del G3Admin).
  Se pueden dar los siguientes casos cuando se preparan emails masivos:
   - No está en la franja horaria de envío --> pasarán a una cola para su posterior envío hasta que llegue la hora definida en el parámetro Intervalo de Envío.
   - Están en la franja horaria y no hay ningún email anterior esperando para su envío --> se enviará la cantidad definida en el parámetro número email en bloque y los demás pasarán a una cola que serán enviados en bloque cada minuto que se definan en la Frecuencia de envío.
   - Están en la franja horaria definida pero ya hay emails esperando --> pasaran a la cola de envío y serán enviados cuando les toque.
   - Es necesario enviar uno de ellos de forma urgente --> existe una pantalla que muestra los emails en cola y nos da la posibilidad de enviar uno concretamente o quitarlo de la cola.
  Estos emails encolados se podrán visualizar desde una nueva opción que se encuentra en el menú Archivo Documental --> Emails en Cola Envío.
  Importante, esto solo afecta al envío de emails masivo, en ningún momento afecta a los emails que se envían de forma individual desde el resto de zonas de G3.

• INFORMES.

• Nuevo informe (en periodo de prueba): Evolución DAM, informe que trata de justificar los movimientos de morosidad entre dos fechas que han hecho llegar al DAM Final. Este informe ayudará a obtener la información de evolución que ha estado solicitando en algunas SGR los inspectores del BdE. Está en prueba porque es importante que lo analicéis para detectar posibles errores o situaciones que no hayamos controlado..

• TABLA AUXILIAR.

• Nuevo campo en la tabla auxiliar Medios de Comunicados para indicar si un Medio de comunicación va con acuse de recibo.

• BUSQUEDA PRINCIPAL.

• Al pinchar sobre la lupa o pulsar F4 en la búsqueda auxiliar de identidades, si el valor introducido a buscar sólo devuelve un resultado se informará el campo sin abrir el formulario de búsqueda. Si se volviera a pinchar una segunda vez sobre la lupa o F4 estando cargado el resultado esta vez sí abriría el formulario de búsqueda.

• CAMPOS DE DESCARGA.

• Se añade nuevos formatos de descarga para todos los campos de tipo fecha, ahora también se podrá descargar en los documentos solo el día, el mes, el año….

• A nivel de Identidad se añaden nuevos campos de descarga que podrán utilizarse para los modelos de documentos:   

- COD_CLASF: código de la peor clasificación de riesgo.
- DESCRI_CLASF: descripción de la peor clasificación de riesgo.

• MEJORAS

• Se mejora la exportación a Excel de todas las rejillas: Se propondrá una ruta y un nombre que se permitirá modificar; se exportará en formato xlsx (Office 2007 en adelante), pero podrá cambiarse al formato xls (anterior a Office 2007).

• BIENES.

• Se permitirá el cambio de tipo de Bien en los siguientes casos:

• FACTORES DE CLASIFICACIÓN.

• Para los factores de clasificación 301, 302, 303 y 307 se realiza cambio en el análisis de los balances. Debido a la obligatoriedad del socio de presenta los balances, la fecha mínima de los balances que se analizaban era un año antes si la fecha de referencia era posterior al 01/07 o 2 años antes si era anterior. Según comentarios de alguna SGR, debido a que había casos en los que estos balances no llegaban a tiempo a la SGR, se ha decido flexibilizar siempre a dos años, ya que nos comentan que es peor excluir el socio del análisis a coger el balance anterior. Es decir, si estamos en 2019 se analizarán los balances a partir del 01/01/2017, independientemente del mes en el que estemos.

• CERSA.

• En el envío de documentos de morosidad se realizan mejoras para evitar duplicados y optimización de búsquedas.
• En el envío a CERSA solo se manda los vínculos de gastos/ingresos de adjudicaciones que pertenezcan al aval de la petición.

• MOROSIDAD.

• Cuando el Aval es Fallido en el Resumen Contable se incluye información de Fallido o Fallido Parcial y Fallido Neto, de la siguiente forma:

. Si la fecha de consulta que se está introduciendo es anterior a la fecha de fallido y tiene quitas se muestra:

- En el Fallido Parcial es igual a las Quitas.
- En el Fallido Neto es igual a las Quitas menos Importe reavalista.

. Cuando la fecha de la consulta es posterior a la fecha de Fallido y tiene quitas, se muestra:

- En el Fallido es igual a la Deuda más Quitas.
- En el Fallido Neto es igual a la Deuda más Quitas menos Importe Reavalista.

• DOMICILIACIONES.

• Se permite importar un documento de orden de domiciliación arrastrando dicho documento desde una carpeta o desde email a la ventana de orden de domiciliación, o bien, pulsando en el botón importar documento firmado.

• INFORMES.

• En el informe de Detalle de Adjudicados, en la hoja de Gastos, se añade una columna para detectar si los gastos son posteriores a la venta.

• PROCEDIMIENTOS JUDICIALES.

• Nuevas opciones en la Reclamación para poder seleccionar todas las filas a la vez, marcando o desmarcando todas.

• CONCILIACIÓN.

• Se permitirá insertar la posición de riesgo que llega del banco, aunque supere el importe formalizado ya que el sistema ajusta la información al final. En lugar de lanzar una incidencia e impedir el registro del riesgo ahora se creará una Nota Informativa para su revisión por parte del usuario.
  Además de esto, crearemos un aviso en la inserción de posiciones manuales que indique al usuario que la posición supera el Importe Formalizado y que el sistema ajustará el riesgo de la SGR.
• En previsión de fechas erróneas enviadas por la entidad, se analizarán y ajustarán para permitir el procesado de la información (por ejemplo los casos con fecha de antigüedad del impago 01/01/0001).

• COMUNICADOS.

• Adaptación de Comunicados para generar más de un documento por cada detalle del comunicado generado, para ello se ha modificado:

. En la Configuración de Comunicados, incluir la plantilla Deuda en Liquidaciones Detallada que se va a utilizar para generar comunicados detallados.

. En la Generación de Remesas de Comunicados por Deuda en Liquidaciones se ha añadido una opción “Generar un documento por cada detalle que se genere en cada comunicado”, esto prepara un documento por cada uno de los detalles que se vaya a informar en el comunicado.

. En la Gestión de Comunicados se podrá distinguir los comunicados de un solo documento de los comunicados con más de uno por el icono . Además se añade la opción de Mostrar documentos para ver por cada comunicado cuales son los documentos asociados a él.

Al preparar el Envío y en la Edición de un comunicado se incluye la opción de generar un documento por cada detalle del comunicado.

• AVALES.

• Al Preformalizar no reiniciar el importe de inversión en los Datos de Cersa si él % avalado coincide con el indicado en la resolución. 

• ACTIVOS ADJUDICADOS.

• En Activos Adjudicados para obtener las tasaciones vamos a tomar tasaciones con un margen de hasta 45 días posteriores a la fecha del deterioro. Además, también se cogerá como valoración valida las ofertas firmes de compra que se introducen desde la opción de Ventas del Adjudicado.

• GESTIÓN DE DETERIOROS.

• Se añade una opción para pasar un Deterioro automático a uno manual. El objetivo es aprovechar la generación automática para modificar lo que varie y no tener que introducir todos los datos de los deterioros manuales.

• FICHEROS DE SITUACIÓN.

• Mejora en el tiempo de creación de los ficheros de situación por optimización de los códigos de clasificación de riesgo 102 y 231.

G3DECLARACIÓN

• Detección de altas y devoluciones por error en dirección de las cartas Notifica RP que se procesen su fichero de error en la pantalla del histórico.
• 1) columnas con el TIPO de persona en el aval (Principal, Titular o Avalista); 2) añadidos importes y nº de incrementos, decrementos, altas y bajas en la pantalla de informes para comprobar los cambios entre envíos (además se puede hacer con el envío en preparación) 3) Traslado de filtros de la rejilla al resto de pantallas en los casos que exista la columna filtrada.

G3CONSEJEROS

• No se puede indicar como Parte Vinculada a un Alto Cargo a la Empresa Representada de dicho Alto Cargo.

G3ADMIN

• Se habilita la posibilidad desde administración de las agrupaciones de modificar los grupos internos de G, que hasta ahora han estado protegidos, son los grupos que comienzan por guion bajo (_)

• Nuevos Parámetros de configuración incluidos en la pestaña Seguridad, para el envío masivo de emails, que deberá configurar cada SGR:

• Núm. email en bloque: indica el número de email que se va a enviar cada vez.

• Intervalo de envío: es la hora de inicio y finalización del proceso de envío en bloque, y habrá que esperar a que llegué de nuevo la hora de inicio para volver a enviar.

• Frecuencia de envío: cada cuantos minutos se comprobará si hay que enviar emails que se encuentran en cola.

Actualización 17/01/2019

G3

• NUEVO

• FONDO DE TITULACIÓN AQUISGRÁN.

• Aquisgrán financiará préstamos originados y avalados por la SGR. Se han cubierto las necesidades funcionales y técnicas que plantea Aquisgrán en G3. El código de entidad asignado a nivel sectorial en G3 será el '6875'. Los cambios realizados son:

• Creación de un Servicio Web de intercambio de información y sincronización de Solicitudes online de G3 con Aquisgrán. Comunicación de modificaciones de datos previamente enviados, comunicación y consulta de la sanción por parte de Aquisgrán, así como envío de datos posteriores a la formalización como es para la comunicación de la cobertura definitiva CERSA.
• Desarrollo/adaptación de pantallas de G3 con respecto a operaciones de Aquisgrán.
• Accesos desde los niveles del expediente, contrato y aval a los datos enviados y recibidos de Aquisgrán.
• Informar en cada uno de los niveles de la operación si operación está incompleta según Aquisgrán y los motivos. Filtros de elegibilidad de operaciones para Aquisgrán.
• Nueva opción en el menú de acciones "Conciliación -->Servicio intercambio Web -->Lista Operaciones Aquisgran" para mostrar y gestionar la cartera de operaciones Aquisgrán.

• CERSA.

• Nuevas Naturalezas de Empresas en Crecimiento (familia 14) de CERSA 2019, son:

• _C8 - P3C. Proyecto de digitalización. Para Empresas no Nuevas, constituidas con más de 36 meses de antelación a la fecha de concesión del aval, cuando la empresa requiera el aval para llevar a cabo un proyecto de digitalización de su actividad con el objetivo de incrementar su competitividad a medio plazo.
• _C9 - P3A1. Empresa con empleos entre 5-9 y crecimiento del 65% o 90% en facturación. Para Empresas no Nuevas, constituidas con más de 36 meses de antelación a la fecha de concesión del aval, cuando en los tres ejercicios cerrados anteriores a la fecha de concesión del aval hubieran registrado una tasa de crecimiento acumulada.
• _C10 - P3A2. Empresa con empleos entre 10-24 y crecimiento del 40% o 65% en facturación. Para Empresas no Nuevas, constituidas con más de 36 meses de antelación a la fecha de concesión del aval, cuando en los tres ejercicios cerrados anteriores a la fecha de concesión del aval hubieran registrado una tasa de crecimiento acumulada.
• _C11 - P3A3. Empresa con empleos > 24 y crecimiento del 25% o 40% en facturación. Para Empresas no Nuevas, constituidas con más de 36 meses de antelación a la fecha de concesión del aval, cuando en los tres ejercicios cerrados anteriores a la fecha de concesión del aval hubieran registrado una tasa de crecimiento acumulada.

 

De estas nuevas naturalezas son automáticas la _C9, _C10 y _C11. Además, se ha hecho automática para ciertos Cnaes la _C3 (P1C. Nueva empresa con actividad en sector estratégico) que ya existía. El año pasado solo estaba automática la _C1(P1A. Nueva empresa con 3 empleos).

• Nueva funcionalidad para bloquear coberturas complementarias a las de Cersa. Si se tiene nivel de seguridad para la transacción de editar coberturas se podrá bloquear ésta de tal manera que no se permita su edición. Si tuviera algún automatismo en la recepción de Cersa también se vería afectado, respetando la cobertura complementaria bloqueada.

• TABLA AUXILIARES.

• Captaciones: Nueva opción para definir la equivalencia con los códigos de CERSA. Desde la pantalla se muestra la lista de las captaciones de G3 y su relación con las captaciones de CERSA. Si no están relacionada con ninguna captación de CERSA se mostrará en otro color y con SN-Sin captación Definida. Las captaciones de G3 relacionadas con las captaciones de CERSA WD, WC, WE y WG no se pueden editar ni dar de baja o alta.

Al asignar Analista en una solicitud de nuevo estudio, se comprobará si la captación tiene una captación de CERSA relacionada si no es así no se podrá continuar, en cualquier caso, en el proceso de envío a CERSA se exige la equivalencia.

• En la tabla auxiliar tipo de Bienes, se incluye nuevo campo para indicar si un determinado tipo de garantía no necesita renovación de su tasación.
• En la tabla Entidad Financiera se incluyen nuevos campos para indicar el código del país. La comprobación que antes se hacía con el & se hace con el código del país.

• CEDIN.

• Filtro en la pantalla de CEDIN para trabajar únicamente con las peticiones hechas por uno mismo.
• Se incluye enlace en las Notificaciones, que al pinchar se accederá a la pantalla de Gestión CEDIN y cargará los datos de la petición.
• Nuevo campo visible en Gestión CEDIN que muestra los registros de la propiedad de los que quedan traernos documentación.
• En las peticiones de CEDIN se enviará el email del usuario que solicita la petición para que después reciba un email a la finalización de la misma.
• Nuevas funcionalidades en la pantalla de Gestión Cedin para visualizar los documentos ya obtenidos vinculados a cada petición y enlace al archivo documental para agilizar el trabajo.
• Tendremos control del total de registros que nos mandarán desde CEDIN para saber el progreso de envío de cada petición.

• COMUNICADOS.

• Nueva opción para generar comunicados a los socios incluyendo Deudas por Liquidaciones y/o Morosidad.
• Se permite enviar los adjuntos en pdf en los comunicados de Remesa.
• En los procesos de Generación Automática de Comunicados se añaden los campos para indicar el asunto y el cuerpo cuando el tipo de medio es por email.
• Se adapta la zona de Informes para que se pueda generar cartas a partir de los Comunicados. En principio el informe que ya está adaptado es 0000000105-SOCIOS PENDIENTE DE ACTUALIZAR INFORMACIÓN. Al pulsar sobre el botón Crear Comunicados (marcado en amarillo) se pedirá el tipo de medio y la plantilla a usar. Esto crea una remesa en la gestión de Comunicados.
• Al aceptar y rechazar un comunicado se pedirá la fecha de aceptación / rechazo.

• MEJORAS

• CONCILIACIONES.

• Mejora de la pantalla de Introducción de Datos de Riesgo:

• Simplificación de los filtros y además se muestra ayuda específica al posicionarse con el ratón sobre las opciones de filtrado.
• Se mejora la interfaz incluyendo los nuevos controles mejorados que permiten filtrado, carga rápida de aval, identidad, etc…
• Aumenta la información a mostrar de cada registro en una nueva zona en la parte inferior, que se activa al posicionarnos sobre un registro de la tabla principal, se muestran datos de la Última posición de Riesgo, Riesgo Propuesto (Mixto), Riesgo que registraríamos si utilizásemos la opción de Proponer los importes del cuadro de amortización del aval, y por último el Riesgo que registraríamos si utilizásemos la opción de Invertir Impagos.
• Se incluye un espacio para mostrar ayuda relativa a las opciones de pantalla, datos sensibles que aparecen remarcados, información sobre ciertas columnas, botón y enlaces de acción, etc.
• Se agrupan, junto a la tabla con la información del aval seleccionado, las posibles Acciones a ejecutar.
• Se remarca información sensible de los resultados y se muestra en el espacio de ayuda, cuando una Fecha de Antigüedad de Impago no coincide con el cuadro, cuando el riesgo a registrar provoca la Dudosidad de la operación.

• Se mejora la información de la Pantalla de Edición de Posiciones de Riesgo, mostrándose coloreadas las filas con antigüedad cercana o mayor a 90 días.

• IDENTIDADES.

• Clasificación Pyme: no se cambian los criterios de clasificación sino se incluye el control de si una empresa está clasificada como “Pyme” y esta sale de la clasificación que tiene, no cambiará a la nueva clasificación hasta no pasar dos años. En cambio, si una empresa está clasificada como “No Pyme” el cambio a Pyme se hará de forma directa no tendrá que pasar los dos años para realizar el cambio.
• Al importar una identidad desde la Web que ya exista en G3 y no tenga domicilio informado se insertará el domicilio sin preguntarle al usuario.

• ASNEF-EQUIFAX.

• Para poder solicitar información a Equifax-Asnef antes solo se buscaba la documentación exigida a nivel de identidad ahora también se buscará a nivel de expediente.
• Asnef-Equifax ha desarrollado un nuevo servicio web con tecnología más actual lo que ha obligado a desarrollar de nuevo el módulo de comunicación con ellos cuando realiza la petición de información desde G3. Principalmente es mejora de tecnología, aunque por fin han solucionado la inclusión de la información del demandante. Por precaución se mantiene el sistema anterior operativo y será por decisión de cada SGR modificando un parámetro de G3 cuando se migre al nuevo sistema.

• INFORMES.

• Informe Control de Tasaciones se ha añadido una nueva columna para mejorar la toma de decisiones: reducción estimada sobre contingencia.
• Informe de Ingresos por Estudio nueva columna cambios en a periodificar con respecto al proceso anterior.
• Informe comparativo de provisiones; se añade una segunda hoja con más detalle para poder detectar el motivo del cambio de provisión.
• En el informe Detalle de Adjudicaciones se añaden dos nuevas columnas en la hoja de Datos Generales, el PC Propiedad de la SGR y Tipo de Impuesto.
• En el informe de Candidatos a Fallidos, se incluye el titular y la opción de seleccionar si la cobertura de Cersa se considera como garantía real a efectos de esta norma.

• CONTRATOS.

• Se incluyen en los Procesos en Preparación los Anexos de Ampliación de Póliza de Crédito para que se puedan modificar. Para hacerlos definitivos se harán desde el mantenimiento de anexo "Hacer Definitivo" como se estaban haciendo hasta ahora.

• REMESAS.

• Se permite deshabilitar las advertencias de que tenga cobros pendientes anteriores a la fecha indicada.

• WORKFLOW.

• En la acción requerir Firma Digital, se adapta la zona de firmas para que un pdf admita más de una firma.
• Las opciones de: "Ver Todos los WorkFlows Activos" y "Ver todos los WorkFlows" solo será visible para los usuarios que pertenezcan al grupo de Administradores de WorkFlow ("_WorkFlow").
• Si el grupo Destinatario es un usuario, la cantidad mínima de verificaciones solo puede ser 1.

• BIENES.

• En los planes de garantías, cuando el tipo de Bien es 51A0 --> Deposito Dinerario y una pignoración se propone el modo reparto Fijo, para el resto de bienes el Reparto Dinámico.
• Cuando el tipo de traba es Pignoración se va a proponer como modo de Reparto Fijo pero se ofrece la posibilidad de elegir modo de reparto Dinámico mostrándose un mensaje informativo "Mediante el Modo de Reparto Dinámico se repartirá la totalidad del valor de Bien de los Propietarios que intervengan en el contrato" y se guardará el valor de tasación de ese momento aunque no se va a mostrar. Se cambia el ancho del panel donde se ubican las Valoraciones.
• En la Gestión de Bienes Necesidad de Tasación, se permite filtrar la población de bienes según el peor aval en el que intervienen (igual que en el informe), se añaden los adjudicados, se da la opción de cambiar la fecha de valor de provisiones y añadir o quitar el evento de no tasar.
• Se incluye nuevo botón "Adjudicar" en los datos del Bien, para poderse adjudicar dicho bien.

• ARCHIVO DOCUMENTAL.

• Desde la rejilla de los Documentos Vinculados se permite adjuntar los documentos al email.
• Se añade en las otras búsquedas del archivo documental la posibilidad de buscar por tamaño.
• En la pantalla de inserción de documentos, si se insertan varios en bloque, te permite seleccionar un workflow para cada uno de ellos.
• En la opción Documentos Virtuales se incluye una nueva columna con la fecha de alta del documento.
• Se permite copiar un archivo en la misma zona donde está con otro nombre.
• Se acerca la generación de los modelos de documentos a las distintas zonas Aval, Contrato, Expediente e Identidad.

G3ADMIN

• Nuevo parámetro de configuración "Conexión WebService ICSaaS" que indica si la SGR utilizará el WebService Nuevo de Asnef (Valor S) o seguirá con el antiguo (valor N).
• Se incluye en la administración de las agrupaciones de usuarios la propiedad USO_WF.

G3DECLARACIÓN

• Se realizan cambios según ultima normativa al programa en la declaración a ASNEF (importe mínimo 50€, pers. físicas máximo 5 años declarados).

CON AVAL SI

• Nueva pestaña dentro del formulario de Usuarios donde poder gestionar los permisos de activación la Web del Socio, en ella se podrá identificar aquellos usuarios que ya tengan esta opción activa en la web, además se distinguirán aquellos usuarios que han utilizado un certificado digital para acceder al portal web. Podremos ver de una forma rápida de que identidades de G3 puede recibir información el usuario de la Web.
• Se da la posibilidad de configurar tipos de productos de líneas de avales (aparecerán en la solicitud normal) y crear tipos de productos de Aval Técnico con cargo a una línea (aparecerán en la nueva solicitud de Avales Técnicos con cargo a una línea).
• Se modifica la configuración de tipos de documentos para poder establecer de forma opcional el tipo de firma exigida por tipo de usuario y tipo de dispositivo: Ordenadores (Acceso Web Con Certificado, Biométrica, Con Certificado Digital, Biométrica o Certificado, Sin exigencia de Firma) o Dispositivos Móviles (Biométrica, Sin exigencia de Firma).
• Además, se incluye la nueva configuración de plantillas para poder seleccionar el nuevo tipo de plantillas “Plantilla editable en la web” que permitirá al usuario poder rellenar la plantilla en PDF sin necesidad de descargarla y tener que volver a enviarla.
• Se amplía el contador de SMS para que también incluya el contador de firmas biométricas realizadas.
• Nuevo formulario para configurar las delegaciones de Recogida de Avales Técnicos.
• Nueva ventana para la gestión de Solicitudes de Avales Técnicos solicitados desde la Web. Desde esta pantalla se podrá revisar la documentación enviada desde la web (plantilla del documento de Aval), se podrá descargar la solicitud de Aval Técnico a G3 y se podrá Rechazar la solicitud de Aval Técnico antes de descargarla en G3.
• Revisión completa de las pantallas de alta de Avales Técnicos para adaptarlas a las nuevas solicitudes de Avales Técnicos procedentes de la web.
• Nuevo Apartado en la ficha del Aval/Preaval para la gestión del documento del aval. Se podrá generar desde un modelo, editar el documento, insertar desde un archivo, firmar digitalmente, enviar a la web, gestionar el acuse de recibo del Aval Técnico, etc.

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